家族おもいやり信託〈年金型〉

資産管理

家族おもいやり信託〈年金型〉

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「家族おもいやり信託〈年金型〉」の仕組み

「自分にもしものことがあった時、のこされた家族が安心して生活できるよう、定期的に生活資金を受け取れるようにしたい」というご家族への想いにお応えするために、ご相続発生後もお預かりした信託財産を管理し、ご家族をささえます。

「家族おもいやり信託〈年金型〉」は、お客さまにご相続が発生した後に、あらかじめご指定いただいたお客さまのご家族の方にお預かりしている信託財産を定期的にお支払いする商品です。

月々の生活資金として、定期的にご家族の方がお受け取りになれます。

  • 元本補てん契約のある金銭信託にお預け入れいただきます。
  • お申込時に、お客さまの法定相続人の方の中から信託財産のお受取人をお一人ご指定いただきます。
  • ご相続が発生した際、本信託でお預かりしている信託財産は、信託財産のお受取人の方が当社本支店に所定の書類をお持ちいただき、受取口座をご指定いただくと、毎月または隔月ごとにお受け取りになれます。

「家族おもいやり信託〈年金型〉」の仕組み

「家族おもいやり信託〈年金型〉」の仕組み

お申し込み

個人のお客さまが対象です。
お客さまお一人につき、当社で複数契約お申し込みいただけます。なお、各ご契約のお申込金額の合計は3,000万円以下までとなります。

お申込金額 500万円以上3,000万円以下(1円単位)
  • ※信託設定後、5,000円以上(1円単位)で信託金の追加をすることができます。ただし、追加信託後の各ご契約のお申込金額の合計が3,000万円以下までとなります。
信託期間 5年以上25年以内(年単位)
信託報酬 信託設定時、管理期間中のいずれの場合においても、管理報酬はいただきません。
ただし、信託金を運用した収益から、信託元本と予定配当率に基づき計算してお支払いする収益金総額等を差し引いた金額を運用報酬として収受しています。
信託財産のお受取人のご指定 お客さまの法定相続人の方の中からお一人ご指定いただきます。

※複数契約をお申し込みいただく場合、1契約ごとにお一人ご指定いただきます。

相続発生後のご家族の方の受取方法
  • @受取サイクル
    「毎月26日」または「隔月26日」からご選択いただきます。
  • A1回あたりの受取金額
    1万円以上1万円単位でご指定いただきます。

    ※年間の受取金額が、申込金額の5分の1を超えない金額でご指定ください。

ご注意いただきたい事項

金銭信託について

  • ・信託期間の変更はできません。ただし、信託期間の満了日までに信託財産のお受取人の方へのお支払いを開始する場合で、お支払いを開始する日から信託期間満了日までが5年未満の場合は、お支払開始日から5年後の応当日の前日を信託期間満了日とします。
  • ・通帳式のみのお取り扱いとなります。
  • ・やむを得ない事情によりご解約のお申し出があった場合は、中途(一部)解約に応じることがあります。中途(一部)解約には、お手数料がかかります。

信託財産のお受取人(第2受益者)のご指定について

  • ・信託財産のお受取人は国内居住の方をご指定ください。
  • ・複数契約をお申し込みいただく場合、信託財産のお受取人はお一人につき当社で1契約までとなります。
  • ・信託財産のお受取人は変更することはできません。信託財産のお受取人を変更する場合は、ご契約をいったんご解約いただき、改めてご契約をお申し込みいただきます(信託財産のお受取人を変更するためにご解約される場合、お手数料はかかりません)。
  • ・お申込時に、信託財産のお受取人の方のご氏名のほか、ご住所などをお届けいただきます。
    お申込後に信託財産のお受取人の方のご住所などが変更になった場合は、お客さまから当社へお届けください。
  • お申し込みにあたっては、相続人の方の遺留分等を考慮いただき金額をご決定ください。
    また、信託財産のお受取人の方がお受け取りになるご資金は、相続税の課税対象財産となります。
  • ・お申し込みにあたっては、お客さまから信託財産のお受取人の方に対して「信託財産のお受取人に指定されたこと」をご連絡いただきます。
    また、本信託をご解約された際は、お客さまから信託財産のお受取人の方へご連絡ください。

法定相続人に関する詳細はこちら

遺留分制度に関する詳細はこちら

相続発生時の信託財産のお支払い

ご相続発生時は、信託財産のお受取人の方が当社本支店にご来店の上、お手続きをお願いいたします。

お支払い時に必要な書類等

  • ①委託者の方のご逝去が確認できる書類(医師の死亡診断書または除籍謄本等)
  • ②委託者の方の金銭信託通帳(家族おもいやり信託〈年金型〉)
  • ③信託財産のお受取人の方の確認書類

    ※運転免許証、パスポート、住民基本台帳カードなど(改姓名等されている場合は、その旨も確認させていただきます。)

  • ④信託財産のお受取人の方のご印鑑
  • ⑤信託財産のお受取人の方の個人番号確認書類(個人番号カード、通知カード等)

受取口座のご指定

毎月または隔月ごとに受け取る信託財産の受取口座をご指定ください。

※受取口座は、信託財産のお受取人の方名義の当社の普通預金口座をご指定いただきます。

お受け取りの開始

  • ・お手続き月の翌月から受取開始となります。
  • ・受取日は、「毎月26日」または「隔月26日」となります(26日が銀行休業日の場合は前営業日となります)。

本信託における法務上・税務上等の取り扱いについては、弁護士・税理士等専門家にご相談ください。

家族おもいやり信託〈一時金型〉〈年金型〉のQ&Aはこちら

家族おもいやり信託「ライフメモリアルノート」をご用意しております

家族おもいやり信託「ライフメモリアルノート」

もしもの時にあわてないように
自分らしい「ライフメモリアルノート」を書きとめておきませんか。

これまでの人生を振り返り、ご家族や支えてくれた方への想いをつづる「ライフメモリアルノート」をご用意しております。

詳しくは当社窓口までお問い合わせください。

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