投資一任運用商品(ラップ口座)

 投資一任運用商品(ラップ口座)は、元本割れとなるリスクがあります。
また各種手数料等の費用がかかりますので、こちらの注意事項をお読みください。

トータルソリューションパック 資産運用応援プラン 投信・ファンドラップ・SMAコース

経済・市場を徹底解説〜これからの資産運用とラップ口座〜

投資一任運用商品(ラップ口座)ラインアップ

投資一任運用商品(ラップ口座)とは?

三井住友信託銀行の投資一任運用商品(ラップ口座)は、お客さまにふさわしい運用プランをご提案し、投資一任契約を結ぶことで、運用にかかる投資判断や売買、管理などを、三井住友信託銀行がお客さまに代わって一括して行う商品です。

「投資一任」とは?

このような方にラップ口座をお勧めします

  • 退職金などのまとまった資金を運用したい。
    でも、どんな方法が自分に合っているの
    かわからない。
  • 仕事や趣味で忙しいので
    資産運用には時間が取れない。
  • いろいろ投資はしているけれど、
    自分で全体の資産管理をするのは難しい…。
  • 投資信託を保有しているが、このまま
    持ち続けるべきか売るべきなのか、悩ましい。

投資一任運用商品(ラップ口座)

三井住友信託ファンドラップ

三井住友信託ファンドラップ

お客さまのリスク許容度にあわせた5つの運用コースからご提案

※500万円以上のご投資から承っております。

三井住友信託SMA

三井住友信託SMA

完全オーダーメイドのポートフォリオをご提案

※3000万円以上のご投資から承っております。

ラップ口座が投資に関する“お悩み”にお応えします(以下は、三井住友信託ファンドラップの例になります)。

1. 当社がお客さまのお考えに基づいた資産配分をご提案します。

お客さまの投資に関するお考えを確認し、15の質問にお答えいただくと、お客さまの投資方針にあった「資産配分」が10パターンの中から選択されます。

2. 当社がお客さまに代わって資産配分の調整や見直しを行い、定期的にご報告します。

  • 仕事や趣味で忙しいので、自分でしっかり管理できるか不安だな…。
  • バラバラに報告書が来てもなかなか見られないので、状況が把握できない…。

ラップ口座はお客さまに代わって、相場状況に応じて資産配分の調整や見直しを当社が行います。

3. お申込み手数料が不要です。運用開始後のコース変更も無料です。(※)

  • 運用に慣れてきたら見直すこともあるのかしら…。
  • 見直しのときには、都度手数料がかかるわね…。

ラップ口座は、申込時の手数料は不要です。また、運用を開始した後のコース変更時でも申込手数料はかかりません。

※別途、運用期間中にご負担いただく費用として、直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用がございます。
詳しくは、以下の「投資一任運用商品(ラップ口座)についての注意事項」をご参照ください。

人生安心パッケージ

【保障サービス】
ラップ口座に、ガン、介護、ケガによる死亡、後遺障害、入院および手術といった健康リスクへの保障を付加するサービスです。
お客さまは保険料の負担がありません。
万が一お客さまの健康が損なわれた場合(ガン、要介護)やケガにより死亡、後遺障害、入院および手術をされた場合には、保険金が支払われます。

※運用開始日の翌月1日時点で満40歳〜満80歳までの方が対象です。
年齢により、ご加入いただける保障が異なります。

【遺言信託(執行コース)基本手数料優遇サービス】
ラップ口座の契約金額が1,500万円以上のお客さまには、遺言信託(執行コース)のお申し込み時の基本手数料を優遇いたします。

※年齢の制限はありません。ラップ口座のご契約金額が1,500万円以上のお客さまは、人生安心パッケージの保障サービスの選択内容に関わらず、遺言信託(執行コース)のお申込時の基本手数料を優遇いたします。

ラップ口座の契約者のご本人が対象です。
遺言信託作成時には別途審査があり、審査によりご契約いただけない場合がございますのでご了承ください。

詳しい商品内容はこちらをご覧ください

三井住友信託ラップ口座電子開示サービス

運用状況やお客さまへ郵送にてお届けしていたラップ口座の報告書類等について、インターネットを通じて閲覧・ご確認いただけるサービスです。

詳しいサービス内容はこちらをご覧ください

ラップ口座の関連商品・サービス

投資信託についてのご注意事項はこちら

退職金特別プラン(退職金の運用をご検討のお客さま向け)

退職金の運用をご検討のお客さま向けに、特別な金利上乗せプラン(定期預金コース、投資運用コース)をご用意しております。退職を迎えたお客さまだけの特別なプランです。

資産運用応援プラン<投信・ファンドラップ・SMAコース>

定期預金セットプラン

定期預金に金利を上乗せ!!

ファンドラップのご契約申込またはSMAのご契約と定期預金を同時にお申し込みされた方に、ファンドラップ・SMAご契約金額まで定期預金に金利を上乗せいたします。

資料請求や最寄りの店舗を検索いただけます。

  • お近くの店舗を検索
  • 資料請求

投資一任運用商品(ラップ口座)についてのご注意事項

投資一任運用商品(ラップ口座)におけるリスクについて

三井住友信託ファンドラップおよび三井住友信託SMAは、国内投資信託および外国投資信託(*1)等を主な投資対象として運用を行いますので、投資元本は保証されるものではなく、これを割り込むことがあります。これらの運用による損益は全てお客さまに帰属します。
投資対象とする投資信託等は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、および株式・債券・金利等の金融先物等派生商品を実質的な投資対象とすることから、これらの値動きに応じて基準価額は変動し、損失を生じるおそれがあります。また、外貨建資産に関しては、各国通貨の為替相場の変動による為替リスクが存在します。

(*1)三井住友信託SMAのみ外国投資信託を投資対象としています。

お客さまにご負担いただく費用について(以下、料率については税込みにて表示しています。)

お客さまにご負担いただく費用には、直接ご負担いただく費用(三井住友信託ファンドラップおよび三井住友信託SMAの報酬)と、間接的にご負担いただく費用(投資対象に係る費用)があります。費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。

(1)直接ご負担いただく費用

報酬には、固定報酬型と成功報酬併用型があります。お客さまの運用資産の時価評価額(時価残高)に対して、固定報酬型は上限 年率1.728%を乗じた額、成功報酬併用型は上限 年率1.188%の固定報酬に、運用成果の額の16.2%の成功報酬を加算した額をお支払いいただきます。

(2)間接的にご負担いただく費用

投資対象となる国内投資信託については、信託報酬(信託財産に対し最大年率1.35%、なお、商品により別途運用実績に基づき計算される成功報酬額がかかる場合があります。)をご負担いただきます。
外国投資信託については、運用報酬(固定報酬:時価総額に対し最大年率3.0%、なお、商品により別途運用実績に基づき計算される成功報酬額がかかる場合があります。)や資産保管会社の報酬が運用資産より差し引かれます。
また、売買等の取引費用や監査費用等のその他費用が運用資産より差し引かれます。

これらの費用の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
詳しくは、契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください。

その他重要なお知らせ

  • 三井住友信託ファンドラップおよび三井住友信託SMAは預金とは異なり元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。
  • ご契約の際は、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、お客さまご自身でご判断ください。
  • 三井住友信託ファンドラップおよび三井住友信託SMAにはクーリング・オフ制度は適用されません。
  • ご契約のお申し込みの有無により、当社との他のお取引に影響が及ぶことは一切ありません。
  • 本資料は三井住友信託銀行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。

販売会社に関する情報

<商号等>
三井住友信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第649号
<加入協会>
日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

ページの先頭へ