ラップ口座が投資に関するお客さまの“お悩み”にお応えします

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投資一任運用商品(ラップ口座)ラインアップ

投資一任運用商品(ラップ口座)とは?

三井住友信託銀行の投資一任運用商品(ラップ口座)は、お客さまにふさわしい運用プランをご提案し、投資一任契約を結ぶことで、運用にかかる投資判断や売買、管理などを、三井住友信託銀行がお客さまに代わって一括して行う商品です。

「投資一任」とは?

このような方にラップ口座をお勧めします

  • 退職金などのまとまった資金を運用したい。でも、どんな方法が自分に合っているのかわからない。
  • 仕事や趣味で忙しいので資産運用には時間が取れない。
  • いろいろ投資はしているけれど、自分で全体の資産管理をするのは難しい…。
  • 投資信託を保有しているが、このまま持ち続けるべきか売るべきなのか、悩ましい。

投資一任運用商品(ラップ口座)

ラップ口座が投資に関する“お悩み”にお応えします
(以下は、ファンドラップの例になります)。

1. 当社がお客さまのお考えに基づいた資産配分をご提案します。

お客さまの投資に関するお考えを確認する質問にお答えいただくと、お客さまの投資方針にあった「資産配分」が5コース15種類の中から選択されます。

2. 当社がお客さまに代わって資産配分の調整や見直しを行い、定期的にご報告します。

お客さまの声
  • 仕事や趣味で忙しいので、自分でしっかり管理できるか不安だな…。
  • バラバラに報告書が来てもなかなか見られないので、状況が把握できない…。

ラップ口座はお客さまに代わって、相場状況に応じて資産配分の調整や見直しを当社が行います。

3. お申込み手数料が不要です。運用開始後のコース変更も無料です。(※)

お客さまの声
  • 運用に慣れてきたら見直すこともあるのかしら…。
  • 見直しのときには、都度手数料がかかるわね…。

ラップ口座は、申込時の手数料は不要です。また、運用を開始した後のコース変更時でも申込手数料はかかりません。

別途、運用期間中にご負担いただく費用として、直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用がございます。
詳しくは、以下の「投資一任運用商品についてのご注意事項」をご参照ください。

人生安心パッケージ

保障サービス

ラップ口座の新規・増額のご契約と同時に、契約金額500万円を1口として、以下の保障を付加するサ-ビスです。

三井住友信託ファンドラップの運用資金待機コースからの運用再開時にも、お申し込みいただけます。

三井住友信託ファンドラップの新規、増額または運用再開時であっても「オンライン手続き」や「電話でのお手続き」ではお申し込みいただけません。

オンライン手続きは、所定の本人確認および電子署名を行うことによって、各種手続きがオンライン上で完結できるサービスです(インターネットバンキングで申し込みを行うお手続きとは異なります)。

インターネットバンキングで申し込みを行う増額の際、加入をご希望の場合には、別途必要な書面でのお手続きをお取引店からご案内いたします。

インターネットバンキングで申し込みを行う運用再開の際は加入できませんので、加入をご希望の場合には、店頭などの担当者との対面による運用再開のお手続きをお願いいたします。

お客さまは保険料の負担がありません。(三井住友信託銀行が負担いたします。)

  • 満40歳から満65歳まで

    • ラップ口座の契約金額500万円を1口として、3つの保障サービス(ガン/介護/傷害)からいずれかをお選びいただけます。

  • 満66歳から満80歳まで

    • ラップ口座の契約金額500万円を1口として、ケガによる死亡、後遺障害、入院および手術の保障サービスをご利用いただけます。

ファンドラップ・プレミアム ダイナースクラブカードサービス

ラップ口座の関連商品・サービス

ご退職者向けに、特別な金利上乗せプラン(投資運用コース、じぶん年金信託コース、定期預金コース)をご用意しております。「退職金特別プラン」利用者のご家族も利用できます。

資料請求や最寄りの店舗を検索いただけます。

投資一任運用商品についてのご注意事項

投資一任運用商品におけるリスクについて

投資一任運用商品は投資信託を主な投資対象として運用を行うため、投資対象の価格の変動、外国為替相場の変動等により、損失が生じるリスクがあります。

投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクやその他のリスクは、投資一任運用商品をご契約のお客さまが負うことになります。

お客さまにご負担いただく費用について(以下、料率については税込みにて表示しています。)

お客さまにご負担いただく費用には、直接ご負担いただく費用(投資顧問報酬)と、間接的にご負担いただく費用(投資対象に係る信託報酬等)があります。費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。

  • (1)
    直接ご負担いただく費用
    投資顧問報酬には、固定報酬と成功報酬があり、固定報酬はお客さまの運用資産の時価評価額に対して最大年率1.760%を乗じた額、成功報酬は運用成果の16.5%をお支払いいただきます。
  • (2)
    間接的にご負担いただく費用
    投資対象となる国内投資信託については、信託報酬をご負担いただきます。また、投資信託により購入時・解約時に信託財産留保額をご負担いただく場合があります。外国投資信託については、運用報酬や資産保管会社の報酬が運用資産より差し引かれます。また、売買等の取引費用や監査費用等のその他費用が運用資産より差し引かれます。

これらの費用の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。

詳しくは、契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください。

その他重要なお知らせ

  • 投資一任運用商品は預金とは異なり元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度および投資者保護基金の対象ではありません。
  • ご契約の際は、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認ください。
  • ご契約のお申し込みの有無がお客さまと当社との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • 本資料は三井住友信託銀行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
商号等

三井住友信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第649号

加入協会

日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

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