トータルソリューションパック
NISA de 投資応援プラン
NISA口座(成長投資枠)を利用した投資信託とスーパー定期の同時お申し込み※1で、NISA口座(成長投資枠)利用分と同額までのスーパー定期《3カ月》の金利を優遇いたします。
- ※1定期預金のお預け入れは、投資信託ご購入後、同時の場合を含め2週間以内に1回限りとなります。
金利適用期間:2023年10月2日(月)~2024年3月29日(金)
※上記金利適用期間後の取り扱いについては、金利適用期間終了月下旬にお問い合わせください。
2024年1月1日現在
- スーパー定期について
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- 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。最新の店頭表示金利はこちら。
- 税引後の金利は、小数点第4位以下切り捨てにて表示しています。
例えば、スーパー定期のお預入金額が100万円の場合、3カ月間(90日の場合)で得られる利息は次のとおりとなります。
- 100万円×年4.00%×90日/365日=9,863円(税引前利息)9,863円-2,003円(税金)=7,860円(税引後利息)
「NISA de 投資応援プラン」をお申し込みの方へ
本プランの定期預金(スーパー定期)について
- 投資信託ご購入後、同時の場合を含め2週間以内※にお預け入れください。お預け入れは、投資信託:注文入力日ごとに1回限りといたします。
- スーパー定期のお預入上限金額はNISA口座(成長投資枠)を利用した投資信託のお申込金額までとなります。複数ご契約いただく場合は同日付でお手続きいただいた場合に限り、お預入金額を合算します(お申込総額の50%以下)。
- 定期預金は、対象商品と同一名義および同一取引店でお預け入れください。
- 投資信託ご購入後、取り消しとなり失効した場合には、お預け入れいただいた定期預金も中途解約、または預入日を基準としてお取り消しとなります。
- 三井住友信託ダイレクト・ATMでのお手続きは対象外です。
※2週間以内とは、投資信託:注文入力日から2週間後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までといたします。
本プランの投資信託について
- 本プランにおける投資信託のお申し込みはNISA口座(成長投資枠)の利用を必須とします。NISA口座(成長投資枠)の非課税枠を超過する分は、本プランの投資信託お申込金額に含めることはできません。定期預金のお預入上限額は本プランにおけるNISA口座(成長投資枠)利用金額となります。
- NISA口座をお持ちでない方は当社でNISA口座をご開設いただく必要があります。
- 当社へNISA口座のお申し込み後、書類の不備や複数金融機関へのお申し込み等の事由により、当社でNISA口座の開設が完了しない場合には、お預け入れいただいた定期預金も預入日を基準として取り消しとなる場合があります。また、投資信託ご購入後、購入手続を取り消しした場合には、お預け入れいただいた定期預金も預入日を基準として取り消しとなります。
- 購入時手数料が発生しない投資信託(償還乗換優遇制度やスイッチングのご利用を含みます)は対象外となります。
- 他社でNISA口座をお持ちの場合、本プランはご利用いただけません。金融機関変更を行ったうえで、お申し込みください。なお、その年のNISA口座の非課税枠を利用している場合は、翌年以降でないと金融機関変更はできません。
- 本プランお申し込み時点で既にその年のNISA口座の非課税枠を全額使用している場合は、本プランの利用はできません。
- NISA口座(つみたて投資枠)でのお申し込み分は対象外です。
- 投資信託には、ご注文を受け付けできない日(ファンド休業日)がございます。
- 複数商品の同時購入も可能です。
- ご購入金額には申込手数料・消費税等を含みます。
- 2023年10月2日~2024年3月29日のご注文入力分までが対象です。
- 各商品について、詳しくは店頭にご用意している契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完資料)をご覧ください。
- インターネットバンキングでのご購入は対象外です。
- お申込単位が50万円を超える投資信託を本プランの対象としてお申し込みされる場合は当該投資信託のお申込単位以上のご購入が必要となります。
お問い合わせ
0120-898-685
平日9:00~17:00
※お問い合わせ内容によっては、店舗や専門部署へお取次ぎいたします。