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  • 「セカンドライフ(退職金特別プラン)」

将来に備えて、大切なご退職金の運用について考えてみませんか?退職金特別プラン

ご退職者向けに4つの
選べるコースを
ご用意
しております。

ご退職者のご家族も全コースご利用いただけます。
ねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくと
各コースのスーパー定期に3カ月+年0.10%、1年+0.05% 金利を上乗せいたします!

金利適用期間:2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

2013年10月〜2018年7月 3年間で10万人以上の方にご利用いただいています。

2014年10月〜2018年7月 プラン利用時のアンケートで「大変魅力的」「まあまあ魅力的」とご回答いただいた割合

三井住友信託銀行がご退職者に選ばれる理由

  • 理由1ご退職前1年、ご退職後最大2年間ご利用いただけます。
  • 理由2お客様のニーズにあわせて最大4つのコースからお選びいただけます。
  • 理由3ご退職後のご利用は、ご退職金以外の資金も、利用回数の制限なくご利用いただけます。
  • 理由4退職金特別プランご利用のご家族もご利用いただけます。
  • 理由5ねんきん定期便※1を持参の上、 ライフプランのご相談をいただくと各コースのスーパー定期に金利を上乗せいたします。※2
  1. 国民年金・厚生年金の加入者に対し、日本年金機構から毎年1回、誕生日月に送られてくる年金加入記録の確認や制度理解のために送られるご案内。(最新の「ねんきん定期便」をご持参ください。)
  2. お一人さま1回限り(退職金特別プラン(家族サービスを含む)・予定者向け特別プラン合わせて1回限り)。代理人手続きの際はご利用いただけません。

ゆとりあるセカンドライフを送るには、
今ある預貯金だけでは十分に賄えない可能性があります。

  1. 出所:(公財)生命保険文化センター「平成28年度生活保障に関する調査」
  2. 出所:総務省「家計調査報告(家計収支編)平成29年」
  3. 出所:厚生労働省「医療保険に関する基礎資料〜平成27年度の医療費等の状況〜」をもとに、女性60歳時点の平均余命で当社試算。
  4. 初期費用80万円+月額費用8万円×平均介護期間59カ月 (公財)生命保険文化センター「平成27年度生命保険に関する全国実態調査」

資産を上手に育てたいなら!資産運用コース

対象商品と定期預金(スーパー定期・外貨定期預金)を同時にお申込みいただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。
※定期預金のお預け入れは、対象商品ご購入(契約)後、2週間以内に1回限りといたします。

ご利用条件

運用50タイプ将来に向けてお金の寿命をのばすなら

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、1年+年0.05%金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利(スーパー定期外貨定期預金)が適用されます。

運用20タイプまずは資金の一部でお金の寿命をのばすなら

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)
2018年11月19日(月)より外貨定期預金の金利を変更いたしました。

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、1年+年0.05%金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利(スーパー定期外貨定期預金)が適用されます。
詳しい内容についてはこちら

安定性を重視するなら!定期預金コース

1契約500万円以上(上限1億円)をスーパー定期3カ月にお預け入れいただくと、特別金利を適用いたします。

ご利用条件

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
詳しい内容についてはこちら

少額から運用を始めるなら!!NISAおためしコース

NISA口座を利用した投資信託のご購入と1契約500万円以上(上限1億円)のスーパー定期3カ月をお申し込みいただくと、スーパー定期に特別金利を適用いたします。

ご利用条件

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
  • スーパー定期は原則NISA口座を利用した投資信託と同時にお申し込みいただきます。
詳しい内容についてはこちら

将来の安心を守るなら!!じぶん年金信託コース

じぶん年金信託とスーパー定期を同時にお申し込みいただくと、スーパー定期に特別金利を適用いたします。

ご利用条件

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、1年+年0.05%金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します。(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
詳しい内容についてはこちら

家族サービス

退職金特別プランご利用者のご家族も、退職金特別プランと同じ内容の金利を上乗せをご利用いただけます。

ご利用条件

よくあるご質問

手続きはどのような方法がありますか?
ご来店でのお手続きとなります。
テレフォンバンキング・インターネットバンキング・ATMでのお取引は対象外です。
退職金以外の資金も利用できますか(「退職所得の源泉徴収票」の金額を超えて利用できますか)?
退職金以外のご資金もご利用いただけます。お使いにならないご資金、他行のご満期資金なども一緒にご利用ください。
退職から1年経過していますが、まだ投資運用コースを利用できますか?
投資運用コースは退職日または退職金受取日から2年以内であればご利用いただけます。定期預金コース、NISAおためしコース、じぶん年金信託コースのご満期資金などもご利用いただけます。

お手続きの流れ

じっくりご検討したいお客様は、まず資料請求!

  1. STEP1

    資料請求

  2. STEP2 資料お届け
  3. STEP3 ご不明点はフリーダイヤルへ
    お問い合わせ
    0120-933-498

    受付時間:平日9:00〜21:00、土曜日9:00〜17:00
    (日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません。)

直接、相談したいお客様は、来店予約へ!

  1. STEP1

    店舗検索

  2. STEP2

    来店予約

  3. STEP3 予約完了メール
    ※担当を指定した予約は
    できません。
  4. STEP4 予約当日、直接
    店舗へお越しください!

ご来店時のお持ち物

  • 1. 本人確認書類(運転免許証・パスポートなど)

  • 2. ご印鑑

  • 3. 通知カードおよび本人確認書類、または個人番号カード

    投資信託の口座開設およびNISA口座開設のお取引をされる際には、マイナンバー(個人番号)のお届けが必要となりますので、通知カードおよび本人確認書類、または個人番号カードなどをお持ちください。また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。

  • 4. 下記いずれかの書類が必要です

    「退職日」を確認できる書類
    退職所得の源泉徴収票、任意継続健康保険証
    「退職金受取日」を確認できる書類
    上記の退職日確認書類および退職金受取日を確認できる
    通帳
    ※通帳のみのご提示ではお預け入れできません。
    「確定拠出年金の老齢給付金の
    一時金受取日」を確認できる書類
    給付金支払いのお知らせ
  • ねんきん定期便※1を持参の上、ライフプランのご相談をいただくと各コースのスーパー定期に3カ月
    +年0.10%、1年+年0.05% 金利を上乗せいたします!※2

    1. 国民年金・厚生年金の加入者に対し、日本年金機構から毎年1回、誕生日月に送られてくる年金加入記録の確認や制度理解のために送られるご案内。(最新の「ねんきん定期便」をご持参ください。)
    2. お一人様1回限り(退職金特別プラン(家族サービスを含む)・予定者向け特別プラン合わせて1回限り)。代理人手続きの際はご利用いただけません。

各コースご利用条件比較

  • 当社所定のアンケートへのご記入と、メールアドレスのご登録が必要となります。
  • 金利適用期間後のお取り扱いについてはお問い合わせください。また、予告なく本プランの内容を見直したり、中止したりする場合がございます。
  • 勤務形態の変更がない場合や契約更新等はご利用いただけない場合があります。
  • 退職金特別プラン(家族サービスを含む)・ご退職予定者向け特別プランが両方利用できる期間が発生する場合は、退職金特別プランが適用となります。
投資運用コース
利用可能期間
退職日から2年以内何度でも利用可
「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資
資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可
※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込金額
総額500万円以上
定期預金コース・NISAおためしコース
利用可能期間
退職日から1年以内何度でも利用可
「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資
新たなご資金
※「ご退職予定者向け特別プラン」ご利用資金に新たなご資金500万円以上をご増額いただくと本コースをご利用いただけます。退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)「NISAおためしコース」の投資信託部分については、資金原資を問わず、当社満期資金でもご利用いただけます。
申込金額
総額500万円以上1億円以内
※各コース1回あたりの申込み下限金額は500万円以上、上限金額は両コース合算で1億円までとなります。「NISAおためしコース」の投資信託部分については総額1億円の対象としません。
じぶん年金信託コース
利用可能期間
退職日から1年以内何度でも利用可
「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資
資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可
※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込金額
総額500万円以上1億円以内

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