三井住友信託ファンドラップ

よくあるご質問

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  三井住友信託ファンドラップを新規で申し込む際の手続きの流れを教えてください

  

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    ご予約

    ご来店、またはオンラインのご予約が可能です。

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    ご相談

    ヒアリングシートをもとに、お客さまの投資方針・運用経験・リスクに対するお考え等をお伺いします。その結果をもとに、当社がお客さまの運用目的に適うポートフォリオを提案し、運用タイプ・コースをご選択いただきます。

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    お申込み

    投資一任契約を締結し、契約金額をご入金いただきます。

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    運用開始

    お申込みいただいてから運用開始まで、通常6営業日程度かかります。なお、運用開始までの日数は目安であり、個別の事象等により、より多くの日数がかかる場合があります。

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  三井住友信託ファンドラップは手数料や費用がかかりますか？

  

  【手続きにかかる手数料】

  契約開始時・運用中・契約終了時のすべての手続きにおいて、手数料はかかりません。

  【運用にかかる費用】

  以下2種類の費用がかかります。
  ①投資顧問報酬
  運用資産の時価評価額に応じて、直接ご負担いただきます。
  ②組入投資信託にかかる信託報酬など
  国内投資信託に投資することにより、間接的にご負担いただきます。
  ※資産配分比率や運用状況など、お客さまの状況に応じて費用が異なります。

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  三井住友信託ファンドラップの運用状況はどのように確認できますか？

  

  「三井住友信託ダイレクト インターネットバンキング」の会員さま（個人のお客さま）であれば、現在保有されているファンドラップの運用状況を「ファンドラップ専用サイト」から確認できます。

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  三井住友信託ファンドラップの手続きに必要なものを教えてください

  

  新規契約・契約内容の変更・全部解約などすべての手続きにおいて、以下のものが必要になります。

  ・お届け印 ※1
  ・マイナンバー(個人番号) ※2
  

  ※1　ユア パートナーにお申し込みのお客さまは、「ユア パートナーお取引証兼ICキャッシュカード(ユア パートナーカード)」が必要です。
  ※2　お届けがお済みでないお客さまのみ必要になります。
  手続きの内容によって異なる場合があります。詳しくはお近くの店舗までお問い合わせください。

• 投資一任運用商品についてのご注意事項

  三井住友信託ファンドラップにおけるリスクについて

  ・三井住友信託ファンドラップは投資信託を主な投資対象として運用を行うため、投資対象の価格や外国為替相場の変動等により、損失が生じるリスクや投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクがあり、これらのリスクは全てお客さまに帰属します。

  お客さまにご負担いただく費用について （以下、料率は税込み表示）

  ・お客さまにご負担いただく費用には、直接ご負担いただく費用（投資顧問報酬）と、間接的にご負担いただく費用（投資対象に係る信託報酬等）があります。費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。
  ・（１）直接ご負担いただく費用
  投資顧問報酬には、固定報酬と成功報酬があり、固定報酬はお客さまの運用資産の時価評価額に対して最大年率1.584％を乗じた額、成功報酬は運用成果の16.5％をお支払いいただきます。
  ・（２）間接的にご負担いただく費用
  投資対象となる国内投資信託については、信託報酬をご負担いただくほか、購入時や解約時に信託財産留保額をご負担いただく場合があります。また、売買等の取引費用や監査費用等のその他費用が運用資産より差し引かれます。
  ・これらの費用の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。詳しくは、契約締結前の書面および目論見書等でご確認ください。

  その他重要なお知らせ

  ・三井住友信託ファンドラップは預金とは異なり元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度および投資者保護基金の対象ではありません。
  ・ご契約の際は、最新の契約締結前の書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認ください。
  ・本資料は三井住友信託銀行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
  

  NISAオプションご利用時のご注意事項

  ・NISA口座には、特定累積投資勘定（以下つみたて投資枠）と特定非課税管理勘定（以下成長投資枠）の2つの勘定が同時に設定されますが、NISAオプションで利用するのは成長投資枠のみで、年間投資枠は240万円までです。
  ・生涯に利用できる非課税保有限度額はつみたて投資枠・成長投資枠合わせて1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円）までです。また、非課税保有限度額は購入金額（簿価金額）で管理されます。
  ・NISAオプションの対象商品は、三井住友信託ファンドラップの組入投資信託のうち、一定の条件を満たしたものに限ります。
  ・NISA口座の損失は税法上ないものとされ、損益通算・繰越控除はできません。
  ・本資料は三井住友信託銀行が信頼できると考えられる情報に基づいて作成しておりますが、情報の正確性、完全性を保証するものではありません。本資料の記載内容、データ、図表等は、作成時のものであり、今後予告なしに変更される場合があります。また、本資料に掲載されている実績値、シミュレーション、予測、見通し、見解等のいかなる内容も将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。
  ・このご案内は、作成時点における法令その他情報に基づき作成しており、今後の改定等により、取り扱いが変更となる可能性があります。
  ・本ページに掲載されているサービス内容は2025年12月現在のものです。