ヘルプ | 積立投信 申込
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積立投信 申込について
サービス内容
毎月の給与天引きによって、一般財形または積立貯蓄へ積み立てを行っている資金の一部で投資信託を毎月一定額自動購入していくサービスです。（年2回、増額指定月も設定いただけます）
ご利用時間
積立投信 申込 | 投資信託口座開設手続きについて
当社で積立投信や投資信託を初めてお取引いただく場合、事前に投資信託口座のお申し込みが必要です。
積立投信 申込 | 商品一覧
商品の種類から検索
- ファンド名・NISA対象で検索が可能です。
- 「さらに条件を指定」を押すと、キーワード・商品の種類・投資対象・手数料率から検索できます。
商品一覧
ファンド選択
ご希望のファンド名の右下にある「購入」を選択いただき、画面下部の「購入」ボタンを押すと、申し込みができます。
ファンド名
- インターネットバンキングで取り扱いのファンド名が表示されています。
- ファンド名を押すと、商品の詳細な情報が表示されます。
- 各商品の目論見書・目論見書補完書面の内容を参照したい場合は「目論見書」を押してください。
償還乗換優遇制度
商品の償還金をもって、償還から一定期間内に同じ販売会社で取り扱っている他の投資信託を買付する場合、償還金額の範囲内で募集・販売手数料が無料、もしくは割引される制度のことをいいます。（償還乗換優遇制度の対象とならない商品もあります。）当社のインターネットバンキングでは利用できません。
ファンドデータ比較
- 選択したファンドの基準価額・騰落率・手数料などの比較表や、選択したファンド・株価指数などのマーケット指標との対比チャートをご覧いただけます。ファンドは5つまで比較できます。
ファンド比較のチェックボックスにチェックができないファンド、またはチェックボックスがないファンドについては比較ができません。 - 「比較」ボタンを押すと、株式会社QUICKが運営するサイト「ヒストリカルデータ比較」画面へ遷移します。株式会社QUICKがシステムメンテナンスなどを実施する際には、ファンド比較ができない場合がありますので、あらかじめご了承ください。
積立投信 申込 | 契約締結前交付書面（目論見書・目論見書補完書面）電子交付
契約締結前交付書面（目論見書・目論見書補完書面）のダウンロード
- 「商品一覧」で買付を選択した商品が一覧表示され、商品右に「同意してダウンロード」ボタンが表示されます。ボタンを押すことで、目論見書・目論見書補完書面の電子交付を受けることができます。
- 目論見書・目論見書補完書面のダウンロードが終了した商品は「確認済み 再ダウンロード」と表示されます。
契約締結前交付書面（目論見書・目論見書補完書面）などの確認
- 目論見書および目論見書補完書面と累積投資約款（累投コースをご希望の場合）を受領し、商品性・リスクについて理解された方は、「上記の内容に同意します」にチェックの上、「次へ」ボタンを押してください。
積立投信 申込 | 重要事項確認
重要事項確認
投資信託の買付にあたって特に重要な事項について説明いたしますので、ご確認をお願いいたします。
全ての項目の内容についてご理解いただければ「上記全ての内容を確認しました」にチェックの上、「次へ」ボタンを押してください。
積立投信 申込 | 投資目的等についてのご質問
ご質問内容
元本変動リスクのある商品について
今回運用されるご資金について、お客さまのご意向にあてはまるものを選択してください。
「元本割れの可能性がある商品での運用は避けたい」お考えのお客さまには、投資信託のご案内はできません。
今回のお取引により、お客さまの保有資産全体に占める元本変動リスクのある商品の割合について
今回のお取引を含めたお持ちの金融資産のうちリスク資産の比率が、全体の50％以下であれば「50％以下である」、50％超であれば「50％超である」を選択してください。
お取引の動機
お客さまの当社とのお取引の動機について該当する項目を選択してください。
ご職業
お客さまのご職業について該当する項目を選択してください。
ご年収
お客さまご自身のご年収について該当する項目を選択してください。
金融資産
お持ちの金融資産の総額について該当する項目を選択してください。金融資産とは主に以下のような資産のことをいいます。
- 現金
- 銀行・ゆうちょ銀行などの預貯金商品（普通預金・定期預金など）
- 国内外の株式
- 国内外の債券（国債・社債など）
- 投資信託
- 外貨預金
- 個人年金保険（定額・変額）
- 信用・先物・オプション
投資目的
お客さまの資金全体の運用に関する基本的なご意向にあてはまるものを選択してください。
投資経験の有無
当社および他の金融機関における過去の投資経験についてあてはまるものを選択してください。
積立投信 申込 | 運用意向（リスク許容度）の確認
お客さまの運用に関するご意向（リスク許容度）に適していないリスクカテゴリのファンドが選択されている場合に表示されます。
運用に関するご意向（リスク許容度）の選択
お客さまの運用に関するご意向（リスク許容度）を選択してください。
お選びいただいたリスクカテゴリに応じて買付できるファンドが異なります。
【リスクカテゴリについて】
- リスクカテゴリ1
-
収益性より元本の安定性を重視して運用したい
- リスクカテゴリ2
-
分配金・利金等による収入や値上り益（または分散投資効果）に期待して運用したい
- リスクカテゴリ3
-
大幅な値上り益等に期待してリスクの高い商品でも運用したい
積立投信 申込 | 内容入力
各種口座の契約状況
払出口座
投資信託の買付資金の払出口座が表示されます。
特定口座
特定口座のお申し込み状況について、以下のいずれかが表示されます。
| 契約あり 源泉徴収選択あり （配当通算あり） |
「特定口座契約あり 源泉徴収選択あり（配当通算あり）」を選択している口座です。
|
|---|---|
| 契約あり 源泉徴収選択あり （配当通算なし） |
「特定口座契約あり 源泉徴収選択あり（配当通算なし）」を選択している口座です。
|
| 契約あり 源泉徴収選択なし |
「特定口座契約あり 源泉徴収選択なし」を選択している口座です。
|
| 契約なし |
「一般口座」を選択している口座です。（「特定口座」を選択していない口座です。）
|
NISA口座・ジュニアNISA口座
NISA口座・ジュニアNISA口座のお申し込み状況について、以下のいずれかが表示されます。
| NISA口座あり |
NISA口座をご開設いただいています。
|
|---|---|
| ジュニアNISA口座あり |
ジュニアNISA口座を保有されています。
|
| NISA口座なし |
NISA口座が未開設です（課税口座でのお取引となります）。
|
| ジュニアNISA口座なし |
ジュニアNISA口座を保有されていません（課税口座でのお取引となります）。
|
「詳細を見る」を押すと、「NISA口座・ジュニアNISA口座 ご利用状況」が確認できます。
NISA口座・ジュニアNISA口座 ご利用状況
適用年
非課税適用年が表示されます。
勘定種別
適用年に利用できる勘定種別が表示されます。
非課税限度額
適用年ごとの非課税限度額が表示されます。
ご利用済み金額
利用済みの非課税額が表示されます。
ご利用可能金額
適用年内でご利用いただける非課税額が表示されます。
勘定種別が「継続管理勘定」の場合は、あらたな購入ができないため、一律「－」が表示されます。
積立投信 申込内容
ファンド名
自動購入プランお申し込みで選択した商品名が表示されます。
基準価額（参考）
直近営業日での基準価額が参考として表示されます。（カッコ内に基準日が表示されます。）
申込単位
商品の最低申込単位（金額）と申込単位が表示されます。
申込手数料率（税込）
商品の買付時にかかる税込販売手数料率が表示されます。
取扱コース区分
| 一般コース | 商品の決算時に収益分配が行われた場合に、収益分配金を投信取引口座へ入金するコースです。 |
|---|---|
| 累投コース | 商品の決算時に収益分配が行われた場合に、収益分配金で同一商品へ自動的に再投資を行うコースです。 |
NISA口座のご利用
- 以下から選択してください。
| NISA成長投資枠の利用を優先して買い付けます | NISA成長投資枠にて買い付けを行います。ご利用可能金額を超える分は、下記「口座種別」で表示された口座で買い付けを行います。 ※NISA対象外ファンドを選択している場合、「NISA成長投資枠の利用を優先して買い付けます」は選択できません。 |
|---|---|
| 特定口座または一般口座で買い付けます（NISA利用なし） | NISAは利用せず、全額を下記「口座種別」で表示された口座で買い付けを行います。 |
- NISAつみたて投資枠対象ファンドを選択している場合は、以下の内容が表示されます。
| NISAつみたて投資枠を利用して買い付けます | NISAつみたて投資枠にて買い付けを行います。 |
|---|
毎月の申込金額
- 投資信託のお買付はお申込金額から手数料（税込）を差し引いた金額でのお取引となります。
- 申込金額は1,000円以上1,000円単位で入力してください。また、申込金額（複数銘柄お申し込みの場合は各申込金額の合計金額）は毎月の給与積立額の範囲内となるよう入力してください。
増額指定月と申込金額（任意）
増額指定月に申込金額を増額する場合は増額指定月（年2回）を選択、増額申込金額（1,000円単位）を入力してください。
すでに積立投信で増額指定月を指定している場合、新たにお買付される投資信託も同じ増額指定月となります。
投資目的等についてのご質問（確認・変更）
投資目的等についてのご登録内容を確認・変更したい場合は「投資目的等についてのご質問」ボタンを押してください。
積立投信 申込 | NISA口座でのお取引に関するご注意事項
- NISA口座を優先して申し込みいただいた場合に表示されます。
- 内容をご確認いただき、ご理解いただけましたら「上記事項について、了承しました」にチェックの上、「次へ」ボタンを押してください。
積立投信 申込 | 内容確認
- 申し込み内容を確認してください。「確定」を押すとお取引を実行します。
- 内容を修正する場合は「戻る」を押してください。
積立投信 申込 | 完了
申し込みが完了しました。
他のお手続きを行う場合は「財形貯蓄・積立貯蓄のトップへ」を押してください。インターネットバンキングのご利用を終了する場合は右上の「ログアウト」を押してください。
積立投信 申込 | キャンセル
お申し込みをキャンセルしました。
他のお手続きを行う場合は「財形貯蓄・積立貯蓄のトップへ」を押してください。インターネットバンキングのご利用を終了する場合は右上の「ログアウト」を押してください。
