こんなお悩みありませんか？
三井住友信託銀行であれば1つの窓口ですべてご相談いただけます
三井住友信託銀行はご退職世代の皆さまをサポートいたします！
専用ガイドブックで、これからの備えのポイントをご案内いたします。
今後のライフプランに関する「知りたい」「わからない」をシミュレーションを用いてご説明いたします。
ライフプランシミュレーション
ご資産の全体像や将来の収入と支出を確認できます。
ご希望の方に相続対策シミュレーション
相続税額の概算や生前贈与による相続税への影響等を確認できます。
スマートフォンアプリ「スマートライフデザイナー」で現在に加えて 将来に向けたお金の管理に必要な機能を提供します。
ご退職の1年前からご退職後3年以内の方限定
退職金特別プランご退職予定者向け特別プラン
ご自身にあったコースをお選びいただけます！
ご退職の1年前からご退職の3年後までご利用いただけます。
他行でお預け入れの資金をはじめ、財形解約資金など、退職金以外のご資金もご利用いただけます。
未成年の方は対象外です。
ご家族が本サービスをお申し込み時点で本人のお取引が終了（普通預金口座を解約）している場合または本人がお亡くなりになっている場合はご利用いただけません。
お客さまの声
退職金特別プラン・ご退職予定者向け特別プランご契約のお客さまのうち… 97.3％が利用し続けたいと回答！
- ※2023年10月～2024年3月に退職金特別プラン（家族サービス含む）・ご退職予定者向け特別プランをご利用いただいたお客さまのアンケートより
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コンサルティング66歳 男性
退職金特別プランでの運用相談でしたが、今後の人生設計に合わせて丁寧で分かりやすい説明で、大変勉強になりました。
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担当者の接客60歳 女性
丁寧に説明をしていただけて、無理な勧誘もなく、安心してお話を聞くことができました。
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初めての資産運用62歳 女性
初めての資産運用なので、教えてもらいながら商品を選ぶことができて、これからが楽しみになりました。
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コンサルティング46歳 女性
知識がない状態でうかがいましたが、丁寧にご説明いただいて、一歩踏み出せました。これからもう少し関心をもって取り組もうと思います。
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担当者の接客60歳 男性
担当の方の説明が分かりやすく、親身に相談にのっていただきとても良かったです。これからもご相談できる印象をもちました。
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初めての資産運用54歳 女性
NISAに興味はあっても始めるきっかけがなかったので、いいタイミングで教えてもらって始められます。
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家族サービス利用53歳 女性
夫婦で来店し、家族も利用できることを知って口座開設し、運用にいたりました。
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コンサルティング60歳 男性
知ってるつもりの事についても、深く知ることができました。また、新たな提案がいただけ助かりました。今後も安心して、お願いができます。
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予定者プラン利用65歳 男性
今回、予定者プランを利用しましたが、この後に退職金特別プランも控えており、大変ありがたいプランであると思います。
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家族サービス利用59歳 女性
家族でも利用でき、利用可能期間も長いので、他の人にも紹介したいです。
プラン詳細
ご退職前後で2つのプランをご用意しており、それぞれ2つのコースからお選びいただけます。
対象プラン
1年以内にご退職の方向けの特別なプランです。
ご退職から3年以内の方向けの特別なプランです。
ご利用いただけるコース
コース
コース
- ※未成年の方は利用できません。
- ※適用期間後の金利の取り扱いについては、期間終了月下旬にお問い合わせください。
- ※プラン利用は、以下の利用基準日時点で1年以内にご退職予定の場合は〈ご退職予定者向け特別プラン〉、ご退職から3年以内の場合は〈退職金特別プラン〉となります。
投資運用コース「投資信託：注文入力日、三井住友信託ファンドラップ：新規申込書または変更申込書の手続日」、定期預金コース「定期預金預入日」 - ※退職金特別プランでは、「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金（当社以外での裁定請求手続き分を含む）受取日」をご退職の基準日とすることも可能です。
ご退職の基準日から3年後応当日（銀行休業日の場合は翌営業日）までとなります。ご退職の基準日から3年後応当日までは、別の勤務先をご退職された場合でも、新たなご退職の基準日にはなりません。 - ※ご退職予定者向け特別プランでは、退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回限りとなります。同時受付に限り投資運用コースと定期預金コースの併用が可能です。過去に「ご退職予定者向け特別プラン」をご利用いただいた方は、再びご利用いただくことはできません。
例：2026年4月30日にご退職予定であれば、2025年4月1日からご利用可。
お申し込みの流れ
-
01
ご相談予約お申し込みの前にまずはご予約をお願いいたします。
お気軽にご自宅からオンラインでもご相談いただけます。 -
02
お持ち物のご確認
初回ご相談時にプランお申し込みの場合は、以下のお持ち物をご用意ください。
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1
本人確認書類（運転免許証・パスポートなど）
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2
印鑑
- ※オンライン手続きの場合は印鑑は不要です。
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3
通帳（当社に口座をお持ちの方）
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4
マイナンバー確認書類（個人番号カードもしくは通知カード）
投資信託等の口座開設は必すマイナンバーの届出が必要です。
また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。
法令により、銀行には、預貯金口座をマイナンバーと紐付けて管理する義務が課せられていますので、マイナンバーの届出にご協力ください。 -
5
スマートフォン
プランのご利用には、アプリ「スマートライフデザイナー
」のダウンロードが必要です。
事前にダウンロードいただくと、スムーズにお手続きが可能です。アプリをダウンロードiOS版はこちら
Android版はこちら
-
6
プランに応じてご用意していただく確認書類
ご退職予定者向け特別プラン利用時の確認書類
現在のお動め先が確認できる、下記a～dのいずれか（名刺は対象外です）-
a
社員証
-
b
社名記載の健康保険証
-
c
源泉徴収票
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d
社名記載の給与明細
退職金特別プラン利用時の確認書類（A～Dのいずれか）
退職日を確認できる書類
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A
退職所得の源泉徴収票
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B
任意継続健康保険証（任意継続以外の健康保険証は対象外）
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C
ハローワーク発行の離職票
上記の書類とあわせて「退職金受取日」を確認できる書類（例：通帳）をお持ちいただくと「退職金受取日」をご退職の基準日とすることが可能です。
「確定拠出年金の老齢給付金の一時金受取日」を確認できる書類
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D
給付金支払いのお知らせ（個人型確定拠出年金（iDeCo）は対象外）
上記以外の確認書類は最寄りの店舗へお問い合わせください。
-
1
-
03
ご来店・各種お手続き
-
1
ライフプランに関するコンサルティング
お客さま一人ひとりのお考えや資産状況・ご家族構成を伺いながら、ご退職後のライフプランや収支見通しを見据えたご提案をいたします。
お手続き前に、アプリ「スマートライフデザイナー
」にてライフプランシミュレーションを実施いただき、担当者に内容をご連携いただくと、より充実したご案内が可能です。
-
2
プランのお申し込み
ライフプランに関するコンサルティング後、退職金特別プランまたはご退職予定者向け特別プランのお申し込み手続きをいたします。コースは投資運用コース・定期預金コースからお選びいただけます。
- ※プラン利用には、アプリ「スマートライフデザイナー」のダウンロードと、メールアドレスのご登録、当社所定のアンケートへのご回答が必要となります。
- ※プラン利用には、アプリ「スマートライフデザイナー
-
1
アプリ「スマートライフデザイナー」ができること
-
01イマを知る
家計簿機能口座、クレジットカードを連携して、収支や資産状況を一括管理。口座連携数は無制限。
-
02ミライを考える
シミュレーションご自身の情報を入力することで、将来必要となるお金がグラフでわかる。
-
03ヒントを得る
情報提供今この時代に知っておきたい、信託銀行ならではのお役立ち情報をお届け。
プランご利用時のご注意点と各コースご利用条件
- 退職金特別プラン・ご退職予定者向け特別プランのご利用にあたり、ライフプランに関するコンサルティングを受けていただくこと、アプリ「スマートライフデザイナー」のダウンロード、メールアドレスのご登録、当社所定のアンケートへのご回答が必要となります。
- ※ねんきん定期便・保険証券などをお持ちいただくと、より具体的にご相談いただけます。
- 金利適用期間後のお取り扱いについては金利適用期間終了月下旬にお問い合わせください。また、予告なく本プランの内容を見直したり、中止したりする場合がございます。
- 勤務形態の変更がない場合や契約更新等はご利用いただけない場合があります。
- 退職金特別プラン（家族サービスを含む）・ご退職予定者向け特別プランの両方を利用できる期間が発生する場合は、退職金特別プランが適用となります。
- 三井住友信託ダイレクト・ATMでのお取引は対象外です。ご来店が難しい場合はお取引店または最寄りの店舗までご相談ください。
- 名義人ご本人さまのご資金に限ります。民事信託受託者口座のご資金は対象外です。
投資運用コース詳細はこちら
対象商品とスーパー定期を同時にお申し込み※1いただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。
- 対象商品投資信託 または 三井住友信託ファンドラップ
ご退職予定者向け特別プラン |
退職金特別プラン |
|
|---|---|---|
| 資金原資 | 資金原資を問わず、定期預金の満期資金なども可 | |
| お申込金額※2 | 総額100万円以上定期預金部分2,000万円以内 | 総額500万円以上定期預金部分5,000万円以内 |
| 運用50タイプ 対象商品のお申込最低金額 |
50万円以上 | 250万円以上 |
| 運用20タイプ 対象商品のお申込最低金額 |
20万円以上 | 100万円以上 |
| ご利用回数 | 1回限り （同時受付に限りコース併用可） |
制限なし、何度でも利用可 |
ご退職予定者向け特別プラン |
退職金特別プラン |
|---|---|
| 資金原資 | |
| 資金原資を問わず、定期預金の満期資金なども可 | |
| お申込金額※2 | |
| 総額100万円以上定期預金部分2,000万円以内 | 総額500万円以上定期預金部分5,000万円以内 |
| 運用50タイプ 対象商品のお申込最低金額 |
|
| 50万円以上 | 250万円以上 |
| 運用20タイプ 対象商品のお申込最低金額 |
|
| 20万円以上 | 100万円以上 |
| ご利用回数 | |
| 1回限り （同時受付に限りコース併用可） |
制限なし、何度でも利用可 |
- ※1定期預金のお預け入れは、利用基準日から2週間以内に1回限りといたします。
- ※2投資信託の注文入力日と三井住友信託ファンドラップの手続き日が同一の場合のみ、投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額を合算することができます。三井住友信託ファンドラップの新規契約のお申し込みは500万円から、追加入金のお申し込みは100万円からのお取り扱いとなります。
定期預金コース詳細はこちら
スーパー定期、新型定期預金〈グッドセレクト（固定型）〉にお預け入れいただくと、各タイプあわせて1回限り特別金利を適用いたします。
ご退職予定者向け特別プラン |
退職金特別プラン |
|
|---|---|---|
| 資金原資 ①または② |
|
|
| お申込金額 | 総額100万円以上1,000万円以内 | 総額500万円以上5,000万円以内 |
| スーパー定期 お申込最低金額 |
セットタイプ：1契約20万円 3カ月タイプ：1契約100万円 | セットタイプ：1契約100万円 3カ月タイプ：1契約500万円 |
| ご利用回数 | 1回限り （同時受付に限りコース併用可） |
ご退職基準日から3年以内1回限り |
ご退職予定者向け特別プラン |
退職金特別プラン |
|---|---|
| 資金原資 ①または② |
|
|
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| お申込金額 | |
| 総額100万円以上1,000万円以内 | 総額500万円以上5,000万円以内 |
| スーパー定期 お申込最低金額 |
|
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セットタイプ 1契約20万円 3カ月タイプ 1契約100万円 |
セットタイプ 1契約100万円 3カ月タイプ 1契約500万円 |
| ご利用回数 | |
| 1回限り （同時受付に限りコース併用可） |
ご退職基準日から3年以内1回限り |
- ※1新たなご資金とは、本コースの定期預金預入日の1年前の応当日から定期預金預入日までに現金（小切手）・お振り込みなどによりお預け入れされたご資金です。ご本人さま名義で当社の他の店舗からのお預け替え、本コースの定期預金預入日の1年前の応当日前日までに普通預金にお預け入れされたご資金、すでにお預け入れいただいている定期預金や投資信託などの償還・満期資金・解約資金は対象外です。
- ※2普通預金のご資金やすでにお預け入れいただいている定期預金や投資信託などの償還・満期資金・解約資金も対象となります。
- ※3新型定期預金〈グッドセレクト（固定型）〉は含みません。
- 円貨定期預金について
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- 原則として中途解約はお取り扱いいたしません。当社がやむを得ない事情があると認めた場合に限り、中途解約に応じることがあります。
- 中途解約の場合、所定の中途解約利率が適用されます。
- 自動継続しない場合の満期日以後の利息は、満期日から解約日または継続日の前日までの日数について、解約または継続された日における普通預金の利率により計算されます。
- 他の金利サービスや金利上乗せとの併用はできません。
- 元本保証の商品です。
- 預金保険制度の対象です。お一人さまあたり、決済用預金を除く預金保険の対象となる預金等元本1,000万円までとその利息が保護されます。
- 定期預金の詳しい商品内容については店頭またはホームページの説明書をご覧ください。
- 詳しくは窓口までお問い合わせください。
- 投資信託・投資一任運用商品について
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- 投資信託・投資一任運用商品は、価額の変動などにより元本割れが生じるおそれがございます。また、ご負担いただく費用などがございます。
- 投資信託に関するご注意事項はこちらをお読みください。
- 投資一任運用商品に関するご注意事項はこちらをお読みください。
- NISA制度(少額投資非課税制度)について
- 生命保険について
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- 生命保険には、商品ごとの特性に応じたリスクがございます。また、ご負担いただく費用がございます。
- 生命保険に関する注意事項はこちらをお読みください。
- 不動産について
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- ご相談内容等によりましては、お取り扱いできない場合があります。
お客さまのご依頼により三井住友トラスト不動産（株）を紹介させていただく場合があります。三井住友トラスト不動産（株）は三井住友トラストグループの不動産仲介会社で、当社と連携して不動産にかかわる各種サービスを提供しております。
- アプリ「スマートライフデザイナー」について
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- 不正アプリ（偽アプリ）ダウンロード防止のため、本アプリは「App Store」、「Google Play」 からダウンロードしてください。
- 本アプリのダウンロードおよび利用は日本国内に限ります。
- 本アプリの利用可能時間や利用推奨環境は当社ホームページまたは各アプリストアの記載をご確認ください。
- 機能や特徴は、今後予告なく変更する場合があります。
- App Storeは、Apple Inc.の商標です。
- Google PlayはGoogle LLC の商標です。
