• トップ
  • 個人のお客さま
  • 「セカンドライフ(ご退職予定者向け特別プラン)」

将来に備えて、大切なご退職金の運用について考えてみませんか?退職金特別プラン

ご退職予定者向けに3つの選べる
コースを
ご用意しております。

ねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくと
各コースのスーパー定期に3カ月+年0.10%、1年+0.05% 金利を上乗せいたします!

金利適用期間:2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

三井住友信託銀行がご退職者に選ばれる理由

  • 理由1ご退職前1年、ご退職後最大2年間ご利用いただけます。
  • 理由2ご退職を控える50歳〜65歳のお客さまだけの特別プランです。
  • 理由3お1人さま1回限り、100万円からご利用いただけます。
  • 理由4ねんきん定期便※1を持参の上、 ライフプランのご相談をいただくと各コースのスーパー定期に金利を上乗せいたします。※2
  1. 国民年金・厚生年金の加入者に対し、日本年金機構から毎年1回、誕生日月に送られてくる年金加入記録の確認や制度理解のために送られるご案内。(最新の「ねんきん定期便」をご持参ください。)
  2. お一人さま1回限り(退職金特別プラン(家族サービスを含む)・予定者向け特別プラン合わせて1回限り)。代理人手続きの際はご利用いただけません。

以下の条件をすべて
満たす方が
本プランを
ご利用いただけます。

  • 1. 利用基準日時点で50〜65歳の方※1
  • 2. 1年以内にご退職予定の方※1
  1. 利用基準日とは、投資運用コースは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続日、その他のコースは定期預金預入日となります。退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回限りご利用いただけます。(例:2019年10月31日退職予定であれば、2018年10月1日からご利用可)

ゆとりあるセカンドライフを送るには、
今ある預貯金だけでは十分に賄えない可能性があります。

  1. 出所:(公財)生命保険文化センター「平成28年度生活保障に関する調査」
  2. 出所:総務省「家計調査報告(家計収支編)平成29年」
  3. 出所:厚生労働省「医療保険に関する基礎資料〜平成27年度の医療費等の状況〜」をもとに、女性60歳時点の平均余命で当社試算。
  4. 初期費用80万円+月額費用8万円×平均介護期間59カ月 (公財)生命保険文化センター「平成27年度生命保険に関する全国実態調査」

資産を上手に育てたいなら!資産運用コース

対象商品と定期預金(スーパー定期・外貨定期預金)を同時にお申込みいただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。
※定期預金のお預け入れは、対象商品ご購入(契約)後、2週間以内に1回限りといたします。

ご利用条件

運用50タイプ将来に向けてお金の寿命をのばすなら

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、1年+年0.05%金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利(スーパー定期外貨定期預金)が適用されます。

運用20タイプまずは資金の一部でお金の寿命をのばすなら

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)
2018年11月19日(月)より外貨定期預金の金利を変更いたしました。

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、1年+年0.05%金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利(スーパー定期外貨定期預金)が適用されます。
詳しい内容についてはこちら

安定性を重視するなら!定期預金コース

1契約100万円以上をスーパー定期3カ月にお預け入れいただくと、特別金利を適用いたします。

ご利用条件

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
詳しい内容についてはこちら

少額から運用を始めるなら!!NISAおためしコース

NISA口座を利用した投資信託のご購入と1契約100万円以上のスーパー定期3カ月をお申し込みいただくと、スーパー定期に特別金利を適用いたします。

ご利用条件

<金利適用期間>2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)

さらにねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をいただくとスーパー定期に3カ月
+年0.10%、金利を上乗せいたします。

  • 上記金利の適用は、当初預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
  • スーパー定期は原則NISA口座を利用した投資信託と同時にお申し込みいただきます。
詳しい内容についてはこちら

よくあるご質問

手続きはどのような方法がありますか?
ご来店でのお手続きとなります。テレフォンバンキング・インターネットバンキング・ATMでのお取引は対象外です。
ご退職予定者向け特別プランで利用した資金は、退職金特別プランで利用できますか?
ご利用いただけます。ただし、定期預金コース・NISAおためしコースで利用した資金は、新たなご資金500万円以上をご増額いただくとご利用いただけます。

お手続きの流れ

じっくりご検討したいお客様は、まず資料請求!

  1. STEP1

    資料請求

  2. STEP2 資料お届け
  3. STEP3 ご不明点はフリーダイヤルへ
    お問い合わせ
    0120-933-498

    受付時間:平日9:00〜21:00、土曜日9:00〜17:00
    (日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません。)

直接、相談したいお客様は、来店予約へ!

  1. STEP1

    店舗検索

  2. STEP2

    来店予約

  3. STEP3 予約完了メール
    ※担当を指定した予約は
    できません。
  4. STEP4 予約当日、直接
    店舗へお越しください!

ご来店時のお持ち物

  • 1. 本人確認書類(運転免許証・パスポートなど)

  • 2. ご印鑑

  • 3. 通知カードおよび本人確認書類、または個人番号カード

    投資信託の口座開設およびNISA口座開設のお取引をされる際には、マイナンバー(個人番号)のお届けが必要となりますので、通知カードおよび本人確認書類、または個人番号カードなどをお持ちください。また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。

  • 4. 現在のお勤め先が確認できる書類

    (社員証、社名記載の健康保険証、源泉徴収票、社名記載の給与明細 等)名刺は対象外となります。

  • ねんきん定期便※1を持参の上、ライフプランのご相談をいただくと各コースのスーパー定期に3カ月
    +年0.10%、1年+年0.05% 金利を上乗せいたします!※2

    1. 国民年金・厚生年金の加入者に対し、日本年金機構から毎年1回、誕生日月に送られてくる年金加入記録の確認や制度理解のために送られるご案内。(最新の「ねんきん定期便」をご持参ください。)
    2. お一人様1回限り(退職金特別プラン(家族サービスを含む)・予定者向け特別プラン合わせて1回限り)。代理人手続きの際はご利用いただけません。

各コースご利用条件比較

  • 当社所定のアンケートへのご記入と、メールアドレスのご登録が必要となります。
  • 本プランのご利用はお一人さま1回限りとなります。
  • お申込金額は100万円以上2,000万円以下となります。
  • 金利適用期間後のお取り扱いについてはお問い合わせください。また、予告なく本プランの内容を見直したり、中止したりする場合がございます。
  • 勤務形態の変更がない場合や契約更新等はご利用いただけない場合があります。
  • 退職金特別プラン(家族サービスを含む)・ご退職予定者向け特別プランが両方利用できる期間が発生する場合は、退職金特別プランが適用となります。
投資運用コース
資金原資
資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可
最低申込金額
100万円
定期預金申し込み上限額
2,000万円
定期預金コース
資金原資
新たなご資金でのお申し込み限定
最低申込金額
100万円
定期預金申し込み上限額
2,000万円
NISAおためしコース
資金原資
定期預金:新たなご資金でのお申し込み限定
投資信託:資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可
最低申込金額
100万円
定期預金申し込み上限額
2,000万円
  • 複数のコースを同時にお申し込みいただく場合、定期預金の合算金額が2,000万円以下である必要があります。(NISAおためしコースの投資信託部分は「最低申込金額」「申込上限額」に含みません。)

ページトップへ戻る