• トップ
  • 個人のお客さま
  • 「セカンドライフ(退職金特別プラン)」

将来に備えて、大切なご退職金の運用について考えてみませんか?退職金特別プラン

金利適用期間:2019年10月1日(火)〜2020年9月30日(水)
対象:ご退職から最大2年以内の方 ※定期預金コースのみご退職から1年以内

上記金利は、以下全ての条件を満たした場合の金利です。

金利上乗せ条件


□ ねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をしていただいた場合
□ NISA口座を開設中または新たに開設し、ご利用いただいた場合
□ 月3万円以上の積立投資(自動購入プランのご利用)を契約中、または新たにお申し込みいただいた場合

金利上乗せの詳細はこちら

2013年10月〜2019年7月でのべ13万人以上の方にご利用いただいています。

三井住友信託銀行がご退職者に選ばれる理由

以下の条件をすべて
満たす方が
本プランを
ご利用いただけます。

  • 1. 利用基準日時点で20歳以上の方※1
  • 2. ご退職から最大2年以内の方※2

利用回数:利用回数の制限はありません

  1. 利用基準日とは、投資運用コースは「投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続日、三井住友信託SMA:申込日」、外貨定期コースは「外貨定期預金(愛称:外貨革命)預入日」、定期預金コースは「定期預金預入日」となります。
  2. 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後あるいは1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。

ゆとりあるセカンドライフを送るには、
今ある預貯金だけでは十分に賄えない可能性があります。

  1. 出所:(公財)生命保険文化センター「平成28年度生活保障に関する調査」による回答者が必要と考える月額をもとに当社作成。」
  2. 出所:総務省「家計調査年報(家計収支編)平成30年」
  3. 出所:厚生労働省「医療保険に関する基礎資料〜平成28年度の医療費等の状況〜」をもとに、女性60歳時点の平均余命で当社試算。
  4. 出所:初期費用69万円+月額費用8万円×平均介護期間55カ月(公財)生命保険文化センター「平成30年度生命保険に関する全国実態調査」
  5. 出所:(公財)日本生産性本部「レジャー白書2019」

資産を上手に育てたいなら!投資運用コース

対象商品とスーパー定期を同時にお申込みいただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。
※定期預金のお預け入れは、対象商品ご購入(契約)後、2週間以内に1回限りといたします。

ご利用条件

運用50タイプ将来に向けてお金の寿命をのばすなら

<金利適用期間>2019年10月1日(火)〜2020年9月30日(水)
同時お申込みで総額500万円以上、定額預金部分5,000万円以内

以下の金利上乗せ条件に該当しない場合、3カ月年6.90%(税引後 年5.498%)、1年年1.80%(税引後 年1.434%)となります。

金利上乗せ条件


□ ねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をしていただいた場合
□ NISA口座を開設中または新たに開設し、ご利用いただいた場合
□ 月3万円以上の積立投資(自動購入プランのご利用)を契約中、または新たにお申し込みいただいた場合

金利上乗せの詳細はこちら
  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。

運用20タイプまずは資金の一部でお金の寿命をのばすなら

<金利適用期間>2019年10月1日(火)〜2020年9月30日(水)
同時お申込みで総額500万円以上、定額預金部分5,000万円以内

以下の金利上乗せ条件に該当しない場合、3カ月年2.40%(税引後 年1.912%)、1年年0.70%(税引後 年0.557%)となります。

金利上乗せ条件


□ ねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をしていただいた場合
□ NISA口座を開設中または新たに開設し、ご利用いただいた場合
□ 月3万円以上の積立投資(自動購入プランのご利用)を契約中、または新たにお申し込みいただいた場合

金利上乗せの詳細はこちら
  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
詳しい内容についてはこちら

高い金利で賢く預けるなら!外貨定期コース

総額500万円以上を外貨定期預金(愛称:外貨革命)3カ月にお預け入れいただくと、特別金利を適用いたします。

ご利用条件

<金利適用期間>2019年10月1日(火)〜2020年9月30日(水)
資金源資円からのお預入れ資金
申込金額総額500万円以上

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
  • 上記期間中に円資金からお預け入れいただいたご資金のみが特別金利の対象となります。円資金から外貨普通預金へのお預け入れと、外貨普通預金から外貨定期預金(愛称:外貨革命)へのお預け入れを、同時にお申込いただく必要がございます。当社窓口規定の為替手数料をご負担のうえでお預け入れいただいた場合に特別金利を適用いたします。
詳しい内容についてはこちら

安定性を重視するなら!定期預金コース

1契約500万円以上をスーパー定期3カ月、新型定期預金〈グッドセレクト(固定型)〉3年にお預け入れいただくと、特別金利を適用いたします。

ご利用条件

<金利適用期間>2019年10月1日(火)〜2020年9月30日(水)
資金源資新たなご資金
申込金額1契約500万円以上 総額1億円以内

以下の金利上乗せ条件に該当しない場合、3ヵ月年0.90%(税引後 年0.717%)、3年 年0.25% (税引後 年0.199%)となります。
※ 新型定期預金〈グッドセレクト(固定型)〉は総額1億円以内に含みません。

金利上乗せ条件


□ ねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をしていただいた場合
□ NISA口座を開設中または新たに開設し、ご利用いただいた場合
□ 月3万円以上の積立投資(自動購入プランのご利用)を契約中、または新たにお申し込みいただいた場合

金利上乗せの詳細はこちら
  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・3年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
詳しい内容についてはこちら

家族サービス

退職金特別プランご利用者のご家族も、退職金特別プランと同じ内容の金利を上乗せをご利用いただけます。

対象となる方

  • 退職金特別プランご利用者のご家族

※未成年の方およびご退職予定者向け特別プランご利用者のご家族は対象外です。

ご利用条件

金利上乗せ条件


□ ねんきん定期便を持参の上、ライフプランのご相談をしていただいた場合
□ NISA口座を開設中または新たに開設し、ご利用いただいた場合
□ 月3万円以上の積立投資(自動購入プランのご利用)を契約中、または新たにお申し込みいただいた場合

金利上乗せの詳細はこちら
詳しい内容についてはこちら

よくあるご質問

お手続きの流れ

じっくりご検討したいお客様は、まず資料請求!

  1. STEP1

    資料請求

  2. STEP2 資料お届け
  3. STEP3 ご不明点はフリーダイヤルへ
    お問い合わせ
    0120-933-498

    受付時間:平日9:00〜21:00、土曜日9:00〜17:00
    (日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません。)

直接、相談したいお客様は、来店予約へ!

  1. STEP1

    来店予約

  2. STEP2 予約完了メール
    ※担当を指定した予約は
    できません。
  3. STEP3 予約当日、直接
    店舗へお越しください!

ご来店時のお持ち物

  • 1. 本人確認書類(運転免許証・パスポートなど)

  • 2. ご印鑑

  • 3. マイナンバー(個人番号)通知カードおよび本人確認書類、または個人番号カード

    投資信託の口座開設およびNISA口座開設のお取引をされる際には、マイナンバー(個人番号)のお届けが必要となりますので、通知カードおよび本人確認書類、または個人番号カードなどをお持ちください。また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。

  • 4. ご退職確認書類

    下記(1)、(2)もしくは(3)の書類が必要です。
    ※勤務形態の変更がない場合や契約更新等はご利用いただけない場合があります。

    (1)「退職日」を確認できる書類
    退職所得の源泉徴収票、任意継続健康保険証
    (2)「退職金受取日」を確認できる書類
    退職金受取日を確認できる通帳
    ※必ず(1)とあわせてご用意ください。(2)のみのご提示ではお申し込みできません。また、(1)のみでのお申し込みは可能です。
    (3)「確定拠出年金の老齢給付金の
    一時金受取日」を確認できる書類
    給付金支払いのお知らせ

各コースご利用条件比較

  • 当社所定のアンケートへのご記入と、メールアドレスのご登録が必要となります。
  • 金利適用期間後のお取り扱いについてはお問い合わせください。また、予告なく本プランの内容を見直したり、中止したりする場合がございます。
  • 勤務形態の変更がない場合や契約更新等はご利用いただけない場合があります。
  • 退職金特別プラン(家族サービスを含む)・ご退職予定者向け特別プランが両方利用できる期間が発生する場合は、退職金特別プランが適用となります。
  • テレフォンバンキング・インターネットバンキング・ATMでのお取引は対象外です。
投資運用コース
利用可能期間
退職日から2年以内何度でも利用可
「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資
資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可
※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込金額
総額500万円以上 定期預金部分 5,000万円以内
外貨定期コース
利用可能期間
退職日から2年間何度でも利用可
「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資
円貨からのお預け入れ資金
※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込金額
総額500万円以上(米ドルと豪ドルの併用可)
定期預金コース
利用可能期間
退職日から1年以内何度でも利用可
「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資
新たなご資金
※「ご退職予定者向け特別プラン」ご利用資金に新たなご資金500万円以上をご増額いただくと本コースをご利用いただけます。退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込金額
1契約500万円以上 総額1億円以内
新型定期預金〈グッドセレクト(固定型)〉は総額1億円以内に含みません。

ページトップへ戻る