エステートプランニング

エステートプランニングとは

資産管理・相続・遺言関係業務等において永年にわたって築いてきた三井住友信託銀行のノウハウを、お客さまの資産承継に対する考え方の整理と具体的な資産承継計画の作成に向けて、サポート（コンサルティング）を行うサービスです。

こんな方におすすめします。

タイプ01

財産全体についてきめ細かな分析を行ってほしい
私の場合は・・・

相続資産の内容が把握できたので、今後やるべき相続対策が明確になったと思います。問題点が把握できたので、相続税負担を配慮しつつ、万一のときに相続人に負担をかけないための相続対策を行う予定です。
- 総合コンサルティングを行う中で、相続税の試算^※1を行います。
- 一般に「相続税の負担について検討すること」が相続対策だと思われていますが、むしろ「残されたご家族が仲良く平和に暮らしていける」「残された金融資産で十分相続税の支払いに対応できる」ことが重要です。
- 現在の物納制度では、境界確定等時間のかかる手続きが必要であり、相続発生後に着手したのでは物納期限に間に合わない可能性が高くなります。そのため、生前の不動産換金による納税資金対策を行うなど、不動産承継計画が重要になっています。
※1エステートプランニングの報告書における相続税負担等の試算は、現行の税制度を前提にお客さまからご提供いただいた情報に基づき、一定の仮定条件の下で将来的、仮定的な計算を行うものです。個別具体的な税務相談や、納税申告書作成などは、税理士など専門家にご相談・ご依頼ください。
タイプ02

将来、相続人に争いが生じないように、一番納得のいく資産承継設計プランを考えたい
私の場合は・・・

遺言書を書く前に、エステートプランニングでいくつもプランを作成しました。プラン内容も遺言と一緒に遺すつもりなので、自分に万一のことがあった場合も、相続人たちに「いくつもプランを考えて、最善の方法を選んだんだよ」ということを伝えることができるのではないかと思っています。
- ご希望に応じ、相続対策のシミュレーションを複数作成し、報告書にて報告いたします。
  （例）賃貸アパートを購入（または売却）するプラン、生命保険を活用するプラン…など
  相続対策（遺言等）の定期的な見直しをおすすめいたします。
エステートプランニングをお申し込みされますと、「遺言信託（執行コース）」優遇制度をご利用いただけます。

私の場合は・・・

遺言書を見直しし、エステートプランニングを申し込んだので、遺言信託執行時の報酬が安くなりました。
息子たち（相続人）の負担が減ってよかったです。

※エステートプランニングのお申し込みには別途手数料がかかります。また、遺言信託（執行コース）と同時にお申し込みいただくと、遺言信託（執行コース）の基本手数料、執行報酬の優遇があります。詳しくはこちらでご確認ください。
- 「推定相続人・受遺者」「不動産」等に変更があった場合には、既にご用意されている遺言書で問題が生じないかご確認ください。