80歳からのマネープラン
80歳からのマネープラン
今、家族のために何ができるか考えたい
夫婦ともに高齢となり、いよいよ介護や相続の問題が現実味を帯びてきた。
大切な家族のために、今からやっておくべきことはなんだろうか？
80代 夫婦の場合（2人暮らし）
- 家族構成
- 夫（82歳）、妻（80歳）、長女（55歳 独身）、長男（52歳 子ども1人）
- 就労形態
- 夫、妻（年金生活）
- 金融資産
- 7,000万円
- 不動産
- 3,000万円（相続税評価額、持ち家）
夫と健康に残りの人生を過ごしていくことが何よりの望み。けれど、どちらかが認知症などになったときの生活は心配だわ…。
いつかは起きる相続のことは心配だ。相続税や相続手続きで、家族には負担をかけたくない…。
想いの実現に向けて、お悩みを一つ一つ解決していきましょう
ご参考 生命保険の有効活用
相続人が受け取る生命保険は、相続税課税財産から非課税限度額まで控除することができます
ご自身に合った相続税対策の方法を検討しましょう
生命保険の活用だけでなく、贈与や不動産の活用など相続税対策の方法は様々です。お一人おひとりの想いによって、適した対策が違うので、専門家にご相談することをオススメいたします。
「55歳になる独り身の娘のために自宅を遺してあげたいが、息子に納得してもらえるだろうか。そのことで仲の良い兄弟が揉めて欲しくない。」との想いを教えていただきました。
ご相談の結果、”付言事項”に娘さんへの想いと、お孫さま（息子さまのお子さま）への援助事項を記載された遺言書を作成されました。
また、認知症へのご不安については、ご家族がご本人の介護費や生活費、医療費をスムーズに引き出せる「人生100年応援信託〈100年パスポート〉」で対策をされました。
相続をはじめとする高齢期のお悩みに備えることができ、「安心して残りの人生を過ごせそう」とご満足いただくことができました。
オンライン相談を予約
相談できる店舗を検索大切な人たちに何ができるか、遺せるか。
そのための備えを考えてみませんか？
例えば大切な人たちへの備えに
形式不備や内容不明瞭で執行できない遺言、争いの火種になる遺言も散見されます。遺言信託は、三井住友信託のサポートのもと、想いを着実に実現する遺言を作成できます。
ご本人が認知症などになったときに、ご家族が生活費や介護費、医療費をスムーズに引き出すことができます。
例えば次世代のために
三井住友信託銀行のサポートを受けながら、暦年課税制度を利用した贈与手続きを行うことができます。
学校等の教育機関へのお支払いであれば、お孫さま等１人あたり1,500万円まで非課税で贈与できます。
※一定の条件がございます。
結婚式、妊娠・出産に係る費用や保育園・幼稚園等保育に係る費用のお支払いであれば、お子さま等1人あたり1,000万円まで（結婚に必要な資金については300万円まで）非課税で贈与できます。
※一定の条件がございます。
生命保険は、遺産分割対策やお子さま・お孫さまの資産形成など様々な活用ができます。
人生におけるお金のお悩み、
お近くの店舗・オンラインで無料でご相談いただけます
全国の店舗・オンラインにて、お客さまからの資産運用、ライフプランニング、相続・贈与などのご相談に無料でお応えしています。些細なお悩み事でも大丈夫ですので、まずは一度お気軽にお越しください。
オンライン相談を予約する人生にもさまざまなライフイベントがあります。 これからのマネープランを考えてみませんか？
これからのライフイベントやかかる費用や必要な備え、投資や相続、年金などの基礎知識を学べる小冊子をダウンロードいただけます。
- 年代別ライフイベントとその費用
- 私たちを取り巻く環境
- 資金の性格に合わせた運用方法
- 世代別お金の基礎知識
など
