三井住友信託ファンドラップ
ファンドラップ・プレミアム

8資産・7資産・4資産の各分散型は、お客さまのリスク許容度にあわせて5つの運用コースからポートフォリオを構築します。

ファンドラップでは、株式や債券といった「伝統的資産」に加えて、REITやコモディティ、ヘッジファンドといった「非伝統的資産（オルタナティブ）」にも投資を行っており、それぞれの資産に明確な役割期待を設けて、徹底した分散投資を行います。
投資対象資産の種類が多いほど、分散投資の効果を享受することが可能となります。

資産・リスクの組み合わせでお客さまのためのポートフォリオを構築します。

※上記のグラフはイメージのため、リスク・リターン等の詳細は担当者までご確認ください。

資産分散型においては、お客さまのご意向にきめ細かくお応えできるよう、外国株式・外国債券を先進国のみに投資することや、コモディティをゴールド（金資産）のみに投資することをご選択いただけます。例えば、外国株式「標準」、外国債券「標準」、コモディティ「ゴールドのみ」のような選択も可能です。

※外国株式・外国債券資産で先進国のみをご選択いただいた場合、インデックスファンドのみへの投資となります。

当社の投資判断により、3つのポートフォリオを機動的に切り替える運用タイプです。
経済指標や中長期的な経済見通しなどをもとに、定量的なモデルを用いて市場局面を判断してポートフォリオを切り替えます。

国内株式資産のみまたは外国株式資産のみでの運用を当社にお任せいただけます。当社が厳選したさまざまな特性を持つ複数の株式投資信託に投資する投資信託（ファンドオブファンズ）を、そのまま組み入れる運用タイプです。必要に応じて組入投資信託の見直しや配分の調整を当社がお客さまに代わって行います。

エントリー分散

キャッシュポジション調整

運用資金待機コース

利益払出

プロフィットロック・ロスカット

自動再投資

お客さまに安心して運用いただけるよう、運用開始後もさまざまな情報を定期的にお届けします。

上記はあくまでイメージであり、お客さまに実際にご提供するものとは異なる場合があります。

「三井住友信託ダイレクト インターネットバンキング」の会員さま（個人のお客さま）はどなたでもご利用いただけます。
「電子交付」をご選択のお客さまは、以下全ての機能をご利用いただけます。
「郵送交付」をご選択のお客さまは、以下電子開示（時価情報等）機能のみご利用いただけます（その場合、報告書等は郵送交付されます）。

電子交付サービスでの紙資源の節約は、地球温暖化の原因のひとつである"森林の伐採"を抑制することにつながります。

お客さまにとって適していると当社が考える資産運用を提案し、実行します。
運用計画の立案〈PLAN〉から実行〈DO〉、定期的な〈CHECK〉、運用計画の見直し〈ACT〉のプロセスを専任のポートフォリオ・マネージャーがサポートします。

お客さまのご意向を伺い、運用目的に応じた運用タイプ/コース/スタイル/各機能 を選択します。

投資一任契約の締結により、投資判断・投資権限が当社に一任されます。契約に基づき、運用を開始します。

月次・四半期報告書に加え、専任のポートフォリオ・マネージャーが定期的に運用状況や市場動向等を報告します。
インターネットでの運用報告書等の交付サービスもございます。

経済環境の見通しや、お客さまのご意向を踏まえ、最適な投資資産比率などのポートフォリオの見直しを協議します。

三井住友信託ファンドラップでお客さまにご負担いただく費用等には、運用資産の時価評価額に応じて直接ご負担いただく費用（投資顧問報酬）と、国内投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用（組入投資信託に係る信託報酬等）の2種類がございます。この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分や運用状況等に応じて異なります。
詳しくは、契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください。

投資顧問報酬のタイプは2種類よりお選びいただけます。

四半期（1～3月・4～6月・7～9月・10～12月）を計算期間とし、前四半期末月（12・3・6・9月）末日の運用資産の時価評価額を、各計算期間における固定報酬の計算基準額とします。計算基準額に対し固定報酬率（固定報酬型）を乗じた金額を日割計算し、翌四半期初月（4・7・10・1月）の原則16営業日目にご負担いただきます。実際の計算では、固定報酬率は税抜の値を用い、最後に税額を加算します。

※一部解約の場合、運用開始日の前営業日に一部解約額が減算されます。

固定報酬に加え、契約更新時・契約終了時に運用成果がプラスの場合、その額に応じて、成功報酬をご負担いただきます（契約更新時は期間満了日の翌四半期初月（4・7・10・1月）の原則16営業日目）。成功報酬は、運用成果の額に、成功報酬率を乗じて計算します（実際の計算では、成功報酬率は税抜の値を用い、最後に税額を加算します）。運用成果の額は、計算基準額^※1から成功報酬支払基準額^※2を差し引いた額とします。
固定報酬は、固定報酬率（成功報酬併用型）を用いて固定報酬型と同様に算出します。

小数以下第4位までを表示しています。

三井住友信託ファンドラップの投資顧問報酬には「運用サービス」と「コンサルティング・管理サービス」に対する費用があります。それぞれのサービスの詳細は下表のとおりです。

三井住友信託ファンドラップは、資産運用、コンサルティング・アフターフォローなどがセットになった商品です。

特に、コンサルティング・アフターフォローについては、商品の仕組みとして一般的なバランス型投資信託ではみられない、充実したサービスが組み込まれています。これにより、お客さまのニーズに寄り添い充実したサービスを提供いたします。

投資対象となる国内投資信託にかかる費用については、以下のとおりですが、その合計額は、投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

三井住友信託ファンドラップでは、三井住友信託銀行がお客さまに代わって複数の国内投資信託の売買を行いますが、お客さまご自身で国内投資信託の売買を行う場合と同様の税制が適用されます。
組入投資信託ごとの譲渡益は申告分離課税の対象となり、確定申告が必要になります。ただし、｢特定口座(源泉徴収あり)｣での取引は、原則として確定申告をする必要はありません。

上記はリスクの内容を簡易にご理解いただくために、主なリスクの内容とそのイメージを記載したものです。詳しくは契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください。