インターネットバンキングを利用した「投資信託 自動購入プラン」のお申込ガイド

インターネットバンキングを利用した「投資信託  自動購入プラン」のお申込ガイド

投資信託自動購入プランとは?

毎月指定された日に、指定の金額を、普通預金口座から自動的に引き落とし、対象ファンドの中からお選びいただいたご希望の投資信託を購入する積立投資サービスです。

積立投資に興味があるけど、どう始めたらいいかわからないという方をサポートします。
快適につみたて生活をはじめましょう!

月々の積立金額や、銘柄はお決まりですか?

目的に合わせて積立投資シミュレーションやおすすめの運用プラン診断が行えます。またお客さまのご意向にあわせた制度診断も可能です!

はじめよう!つみたて生活 つみたて・とうしの入り口

「インターネットでいろいろ調べられるけど、電話で相談したい。」「平日は仕事で窓口に行けないし、夜間や休日にゆっくり相談したい」というお客さまには専門の担当者がご相談を承ります。気軽にお電話ください!

お電話でのご相談

お電話でのご相談
0120-911-299
受付時間 平日9:00〜17:00・土曜9:00〜17:00の時間帯
(日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません)

お申込の手順は以下をご確認ください。

ご準備いただくもの

事前に三井住友信託ダイレクトご利用カードをお手元にご準備ください。

三井住友信託ダイレクトご利用カード

三井住友信託ダイレクトご利用カード

初期登録はこちら

操作手順の確認はこちら

  1. ステップ1 インターネットバンキングにログイン後、「お取引・残高照会」画面より「定額買付の申込」ボタンをクリックしてください。
  2. ステップ1

  3. ステップ2 「投資目的等についてのご質問」の各項目をご回答ください。回答後、画面の下「次へ」ボタンをクリックしてください。
  4. ステップ2

  5. ステップ3 自動購入プランで買付する投資信託をご選択ください。
  6. ステップ3

  7. ステップ4 ステップ3で選択いただいた投資信託の契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完書面)をご確認ください。
  8. ステップ4

  9. ステップ5 重要事項をご確認ください。
  10. ステップ5

  11. ステップ6 投資信託の定例買付日・毎月の申込金額等を選択・記入してください。
  12. ステップ6

  13. ステップ7 お申込内容をご確認いただき、確認番号を入力してください。
  14. ステップ7

以上でお申込は完了です。
初回引落月から自動購入プランによる投資信託の買付がスタートします。
引落日の前日までに毎月の引落金額
および増額月の引落金額を普通預金口座へ入金ください。

インターネットバンキングのログインはこちら
インターネットバンキングの操作に関するお問い合わせ

インターネットバンキングの操作に関するお問い合わせ
0120-983-381
受付時間/平日 9:00〜21:00 土・日・祝日 9:00〜17:00

自動音声ガイダンスが流れた後に、ご希望のサービスメニューの番号を押してください。
なお、ガイダンス途中でのご入力も可能です。

サービスメニュー 選択番号
インターネットバンキングの初期登録・ログイン関連 「*」→「1」
投資信託・外貨預金に関する操作方法 「*」→「2」
お振り込み・円貨定期預金・その他の操作方法 「*」→「3」

※日曜日、祝日、12/31〜1/3は自動音声ガイダンスは流れず、オペレーターに直接つながります。

※12/31〜1/3の受付時間は9:00〜17:00です。また、サービスによってはご利用いただけない時間がございますのでご了承ください。

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 投資信託には元本割れとなるリスクがあります。
また各種手数料等の費用がかかりますので、こちらの注意事項をお読みください。

 NISA制度(少額投資非課税制度)およびNISA口座についての
ご注意事項についてはこちらをご確認ください。

投資信託自動購入プランをお申込みされる住宅ローンお借り入れのお客さまへのご注意事項

  • (1)自動購入プランの引落金額の設定について
    住宅ローンの返済金額等をご勘案のうえ、毎月の収支の中で余裕をもった自動購入プラン引落金額および増額月の増額金額を設定ください。
  • (2)普通預金残高について
    普通預金口座には、毎月の自動購入プラン引落金額および増額月の増額金額および住宅ローン返済額をご勘案のうえ、ご入金ください。普通預金残高が不足した場合、自動購入プランの引落が実施されない・住宅ローンの延滞が発生する可能性があります。

特に以下の場合にご注意ください。

  • 毎月の住宅ローンの返済日前に、自動購入プランの引落日が設定されている場合
    住宅ローン返済前に自動購入プランの引落が実施されるため、普通預金残高が住宅ローンの返済金額に満たない場合、住宅ローンの延滞が発生する可能性があります。
  • 毎月の住宅ローンの返済日と自動購入プランの引落日が同日に設定されている場合
    住宅ローン返済日と自動購入プランの引落日当日に必要資金をご入金された場合、ご入金いただいた時間帯によっては、自動購入プランの引落が優先して実施されるため、普通預金残高が住宅ローンの返済金額に満たない場合、住宅ローンの延滞が発生する可能性があります。
    必ず前日までに、住宅ローン返済金額および自動購入プランの引落金額の合計以上となるよう不足額をご入金ください。
    やむを得ず当日にご入金される場合も、必ず住宅ローン返済金額および自動購入プランの引落金額の合計以上となるよう不足額をご入金ください。

自動購入プランの引落日の設定は、
普通預金口座への毎月の入金日→住宅ローンの返済日→自動購入プランの引落日
のスケジュールとなるようにお手続ください。

(住宅ローンの返済日以降に自動購入プランの引落日を設定されることをお勧めします。)

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