投資信託をはじめてご購入いただくには、以下のステップが必要となります。

ご来店のうえお取引いただく場合

  1. STEP
    気になる投資信託をチェックしてみましょう
  2. STEP
    はじめて投資信託をお取引する場合は口座開設が必要です
    • 投資信託のお取引にあたっては、当社の本・支店に普通預金口座および投資信託のお取引口座のご開設が必要です。
    • 本人確認書類と個人番号(マイナンバー)を確認できる書類(「通知カード」や「個人番号カード」)をご用意ください。
    • NISA、つみたてNISA、ジュニアNISAをご利用される場合は、こちらもご覧ください。
  3. STEP
    ご購入のお申し込み(ご注文)
    • 契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完書面)等を用いて、投資信託、手数料等をご説明します。
    • 投資信託についてのご注意事項(リスクなど)をご理解のうえご購入をお申し込みください。
    • 投資信託の種類やご購入いただける本数によってご説明やお取引にかかる時間が異なりますので、あらかじめご了承ください。

ご来店せずにインターネットでお取引いただく場合

  1. STEP
    気になる投資信託をチェックしてみましょう

    気になる投資信託があればチェックしてみましょう。

    • ご購入のお申し込みにあたっては契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完書面)等の内容を十分ご確認ください。
  2. STEP
    はじめて投資信託をお取引する場合は口座開設が必要です
    • 投資信託のお取引にあたっては、当社の本・支店に普通預金口座および投資信託のお取引口座のご開設が必要です。
    • 本人確認書類と個人番号(マイナンバー)を確認できる書類(「通知カード」や「個人番号カード」)をご用意ください。

    口座開設の詳しい案内はこちらから

    • NISA、つみたてNISA、ジュニアNISAをご利用される場合は、こちらもご覧ください。
    • 郵送でのお手続きとなるため、投資信託のご購入までには相応の期間を要します。
  3. STEP
    ご購入のお申し込み(ご注文)
    • 三井住友信託ダイレクト(インターネットバンキング)であれば、投資信託のご購入(ご売却)のお申し込みを24時間受け付けています(ただし、システムメンテナンスのためご利用いただけない時間帯があります)。
    • 三井住友信託ダイレクトをご利用できるお客さまは、ログインのうえご購入をお申し込みください。

75歳以上のお客さまへの投資信託・投資一任運用商品のご案内にあたりましては、十分ご理解いただいた上で安心してお手続きいただけるよう、お子さまなどのご家族さまにご同席またはお電話等によるご説明をさせていただき、ご家族さまとご相談の上お手続きいただくことをお願いしております。

投資信託についてのご注意事項

投資信託におけるリスクについて

投資信託は、直接もしくは投資対象投資信託証券を通じて、主に国内外の株式や債券、不動産投資信託証券等に投資します。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券、不動産投資信託証券等の値動き、為替相場の変動等の影響により上下します。これによりお受取金額が投資元本を割り込むおそれがあります。投資信託の運用により信託財産に生じた損益は、全て投資信託をご購入いただいたお客さまに帰属します。

投資信託にかかる費用について

投資信託のご購入からご解約・償還までにお客さまにご負担いただく費用には以下のものがあります。費用等の合計は以下を足し合わせた金額となります。

(1)ご購入時・ご解約時に直接ご負担いただく費用

申込手数料 申込金額に応じ、ご購入時の基準価額に対して最大3.30%(税込)の率を乗じて得た額
信託財産留保額 ご購入時の基準価額に対して最大0.1%の率を乗じて得た額
ご解約時の基準価額に対して最大0.5%の率を乗じて得た額
解約手数料 かかりません

(2)保有期間中に信託財産から間接的にご負担いただく費用

信託報酬 純資産総額に対して最大年2.20%(税込)の率を乗じて得た額。なお、商品により別途運用実績に基づき計算される成功報酬額がかかる場合があります。
その他の費用

証券取引に伴う売買委託手数料等の手数料または税金、先物・オプション取引に要する費用、組入資産の保管に要する費用、投資信託財産に係る会計監査費用、実質的に投資対象とする資産の価格に反映される費用(各々必要な場合は消費税等を含みます)など

  • 運用状況等によって変動するため、料率、上限額を示すことができません。
  • 投資対象とするファンドにおいて負担する場合を含みます。

これらの費用の合計額、計算方法等については、お客さまがご購入されるファンドやご購入金額等によって異なりますので、表示することができません。

各ファンドにかかる費用の詳細は最新の契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完書面)等でご確認ください。

その他重要なお知らせ

投資信託は預金とは異なり元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。

ファンドにより、信託期間中にご解約のお申し込みができない場合があります。

取得のお申し込みの際は、最新の契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完書面)を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、お客さまご自身でご判断ください。

当社は投資信託の販売会社であり、ご購入・ご解約のお申し込みについて取り扱いを行います。投資信託の設定・運用は運用会社が行います。

投資信託にはクーリング・オフ制度は適用されません。

本資料は三井住友信託銀行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。

販売会社に関する情報

商号等

三井住友信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第649号

加入協会

日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

NISA制度(少額投資非課税制度)・ジュニアNISA(未成年者少額投資非課税制度)およびNISA口座・ジュニアNISA口座についてのご注意事項はこちらをご確認ください。

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