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退職金特別プラン ご退職予定者向け特別プラン 投資運用コース

  • 対象商品と定期預金(スーパー定期)を同時にお申し込みいただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。

    ※定期預金のお預け入れは、対象商品ご購入(契約)後、2週間以内に1回限りとなります。

<金利適用期間>2019年10月1日(火)〜2020年9月30日(水)

運用50タイプ 退職金特別プランの投資運用コース 運用50タイプの場合

同時お申し込み

対象商品がお申込総額の50%以上のご利用条件

※上限は円貨定期預金部分が2,000万円までとなります。定期預金コースを同時にお申し込みいただく場合、円貨定期預金の合算の金額が2,000万円以下である必要があります。

上記金利は、以下の全ての条件を満たした場合の金利です。※1

金利上乗せ条件

 ねんきん定期便※2を持参の上、ライフプランのご相談をしていただいた場合※3

 NISA口座を開設中または新たに開設し、ご利用いただいた場合※4

 月3万円以上の積立投資(自動購入プランのご利用)を契約中、または新たにお申し込みいただいた場合※5

上乗せ金利 預入期間
3カ月定期 1年定期
条件を1つ満たした場合 年0.05% 年0.02%
条件を2つ満たした場合 年0.10% 年0.04%
条件を3つ満たした場合 年0.15% 年0.06%

条件に該当しない場合、
3カ月年6.90%(税引後 年5.498%)、1年 年1.80%(税引後 年1.434%)となります。

  • ※1 代理人手続きの際はご利用いただけません。
  • ※2 国民年金・厚生年金の加入者に対し、日本年金機構や共済組合から毎年1回、誕生日月に送られてくる年金加入記録の確認や制度理解のために送られるご案内(最新の「ねんきん定期便」をご持参ください)。
  • ※3 期間中お一人さま1回限り(各プラン・サービス合わせて1回限り)。
  • ※4 NISA口座は、お申込日時点でその年度以降の非課税枠をご利用の場合に限ります。
  • ※5 積立投資(自動購入プラン)について、引落終了年月を設定した場合は対象外になります。ただし、エントリー分散投資サービスは対象となります。

<スーパー定期について>

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月
(90日の場合)
  • 〈3カ月(90日の場合)〉1,000万円×年7.05%×90日/365日=173,835円(税引前利息)
  • 173,835円−35,313円(税金)=138,522円(税引後利息)

運用20タイプ 退職金特別プランの投資運用コース 運用20タイプの場合

同時お申し込み

運用20タイプのご利用条件

※上限は円貨定期預金部分が2,000万円までとなります。定期預金コースを同時にお申し込みいただく場合、円貨定期預金の合算の金額が2,000万円以下である必要があります。

上記金利は、以下の全ての条件を満たした場合の金利です。※1

金利上乗せ条件

 ねんきん定期便※2を持参の上、ライフプランのご相談をしていただいた場合※3

 NISA口座を開設中または新たに開設し、ご利用いただいた場合※4

 月3万円以上の積立投資(自動購入プランのご利用)を契約中、または新たにお申し込みいただいた場合※5

上乗せ金利 預入期間
3カ月定期 1年定期
条件を1つ満たした場合 年0.05% 年0.02%
条件を2つ満たした場合 年0.10% 年0.04%
条件を3つ満たした場合 年0.15% 年0.06%

条件に該当しない場合、
3カ月年2.40%(税引後 年1.912%)、1年 年0.70%(税引後 年0.557%)となります。

  • ※1 代理人手続きの際はご利用いただけません。
  • ※2 国民年金・厚生年金の加入者に対し、日本年金機構や共済組合から毎年1回、誕生日月に送られてくる年金加入記録の確認や制度理解のために送られるご案内(最新の「ねんきん定期便」をご持参ください)。
  • ※3 期間中お一人さま1回限り(各プラン・サービス合わせて1回限り)。
  • ※4 NISA口座は、お申込日時点でその年度以降の非課税枠をご利用の場合に限ります。
  • ※5 積立投資(自動購入プラン)について、引落終了年月を設定した場合は対象外になります。ただし、エントリー分散投資サービスは対象となります。

<スーパー定期について>

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月
(90日の場合)
  • 〈3カ月(90日の場合)〉1,000万円×年2.55%×90日/365日=62,876円(税引前利息)
  • 62,876円−12,772円(税金)=50,104円(税引後利息)

退職金運用に関する資料請求、来店予約、お問い合わせはこちら

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※本プランサービスにつきましては、お客さまへ事前告知することなく、定期預金の適用金利をはじめとする各種適用条件の変更や取り扱いを中止する場合がございます。

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「投資運用コース」をお申し込みの方へ

<本コースの定期預金について>

  • 対象商品ご購入(契約)後、2週間以内※1 にお預け入れください。お預け入れは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続き日ごとに1回限りといたします。スーパー定期を複数ご契約いただく場合は同日付でお手続きいただいた場合に限り、お預入金額を合算します。
  • 定期預金は、対象商品と同一名義および同一取引店でお預け入れください。
  • 対象商品ご購入(契約)後、取り消しや契約が解除となり失効した場合には、お預け入れいただいた定期預金も預入日を基準として取り消しとなります。
  • ※1 2週間以内とは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続日から2週間後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までといたします。

<本コースの対象商品について>

  • 投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額とを合算することはできません。
  • 対象商品および購入(契約)日が同一の場合、運用50タイプと運用20タイプの併用はできません。
  • 「退職金特別プラン」のみ、三井住友信託SMAと定期預金のセットもございます。詳しくはお取扱店舗までお問い合わせください。

【本コースの投資信託について】

  • 対象外となる投資信託がございます(詳しくは窓口までお問い合わせください)。また、投資信託を無手数料でご購入された場合(償還乗換優遇制度、スイッチングのご利用を含みます)やテレフォンバンキング・インターネットバンキングで投資信託をご購入いただく場合も対象外となります。
  • 投資信託にはご注文を受け付けできない日(ファンド休業日)がございます。
  • 複数商品の同時購入も可能です。
  • ご購入金額には申込手数料・消費税などを含みます。
  • 2019年10月1日(火)〜2020年9月30日(水)のご注文入力分までが対象です。

【本コースの三井住友信託ファンドラップについて】

  • 退職時期※2や退職金・確定拠出年金の老齢給付金の一時金の受取日※2以降に、三井住友信託ファンドラップの解約※3をされた場合、三井住友信託ファンドラップによる投資運用コースをご利用いただけません。
  • 申込書または変更申込書の手続日が2019年10月1日(火)〜2020年9月30日(水)のご契約が対象です。
  • 新規または増額のご契約が対象です。自動継続による契約の更新は対象外です。
  • 詳しくは契約締結前交付書面をご覧ください。
  • ※2「ご提示いただく書類」にて確認できる日とします。
  • ※3全部解約・一部解約です。定時定額払戻による元本の払戻は含まれません。

三井住友信託SMAにつきましては、お取扱店舗の窓口までお問い合わせください。

投資信託、投資一任運用商品(ファンドラップ・SMA)は、価額の変動等により元本割れが生じるおそれがございます。また、ご負担いただく費用などがございます。

定期預金に関してご注意いただきたい事項

  • 原則として、中途解約はお取り扱いいたしません。当社がやむを得ない事情があると認めた場合に限り、中途解約に応じることがあります。中途解約の場合、所定の中途解約利率が適用されます。
  • 自動継続されない場合の満期日以後の利息は、満期日から解約日または継続日の前日までの日数について、解約または継続された日における普通預金の利率により計算されます。
  • 他の金利サービスや金利上乗せとの併用はできません。
  • 元本保証の商品です。
  • 預金保険制度の対象です。お一人さまあたり、決済用預金を除く預金保険の対象となる預金等元本1,000万円までとその利息が保護されます。
  • 定期預金の詳しい商品内容は店頭または商品ページの説明書をご覧ください。

退職金特別プラン・ご退職予定者向け特別プランのご利用条件

  • 当社所定のアンケートへのご記入と、メールアドレスのご登録が必要となります。
  • 下記〈ご用意いただくもの〉が必要となります。
  • お手続きの際には、本人確認書類(運転免許証・旅券(パスポート)など)とご印鑑をお持ちください。
  • テレフォンバンキング・インターネットバンキング・ATMでのお取引は対象外です。
  • 退職金特別プラン(家族サービスを含む)・ご退職予定者向け特別プランが両方利用できる期間が発生する場合は、退職金特別プランが適用となります。

退職金特別プラン

対象となる方

利用基準日時点※1で20歳以上かつご退職から2年以内※2の方

ご利用回数

利用回数の制限はありません

ご退職予定者向け特別プラン

対象となる方

利用基準日時点※1で20〜65歳かつ1年以内にご退職予定の方

ご利用回数

退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回限り※3

  • ※1 利用基準日とは、投資運用コースは「投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続日」、外貨定期コースは「外貨定期預金(愛称:外貨革命)預入日」、定期預金コースは「定期預金預入日」となります。
  • ※2 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後あるいは1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
  • ※3 例:2020年10月31日退職予定であれば、2019年10月1日からご利用可。2019年9月以前に本プランをご利用いただいた方は、2019年10月以降本プランをご利用いただけません。

ご用意いただくもの

 本人確認書類(運転免許証・パスポートなど)

 ご印鑑

 マイナンバー(個人番号)通知カード もしくは 個人番号カード※1

  • ※1 投資信託等の口座開設の際は必ずマイナンバーの届出が必要です。また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。

プランに応じてご用意いただくもの 退職金特別プラン

 「退職日」を確認できる書類 (@ 退職所得の源泉徴収票 もしくは 任意継続健康保険証)

 「退職金受取日」を確認できる書類 (A 退職金受取日を確認できる通帳)

(必ず@とあわせてご用意ください。Aのみのご提示ではお申し込みできません。また、@のみでのお申し込みは可能です)

 「確定拠出年金の老齢給付金の一時金受取日」を確認できる書類( B給付金支払のお知らせ)

  • ※2 勤務形態の変更がない場合や契約更新等はご利用いただけない場合があります。

プランに応じてご用意いただくもの ご退職予定者向け特別プラン

 現在のお勤め先が確認できる書類※3

(@社員証 A社名記載の健康保険証 B源泉徴収票 C社名記載の給与明細)

  • ※3 名刺は対象外です。

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お電話でのお問い合わせ 0120-933-498

電話受付時間:平日9時〜21時、土曜日9時〜17時
(日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません。)

※ご契約内容のご照会、各種お手続きは当ダイヤルでは承っておりません。お手数ですがお取引店あるいは最寄りの店舗までお問い合わせください。

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