退職金特別プラン ご退職予定者向け特別プラン 投資運用コースご来店

退職金特別プラン ご退職予定者向け特別プラン 投資運用コース

  • 対象商品と定期預金(スーパー定期)を同時にお申し込みいただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。

    ※定期預金のお預け入れは、対象商品ご購入(契約)後、2週間以内に1回限りとなります。

<金利適用期間>2019年7月1日(月)〜2019年9月30日(月)

運用50タイプ 退職金特別プランの投資運用コース 運用50タイプで、対象商品として投資信託をご購入の場合

対象商品がお申込総額の50%以上のご利用条件

上記金利はねんきん定期便※1をご本人が持参の上、ライフプランのご相談をいただいた場合の適用金利です。※2
条件に該当しない場合、3カ月年6.90%(税引後 年5.498%)、1年 年1.80%(税引後 年1.434%)となります。

<スーパー定期について>

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月
(90日の場合)
  • 〈3カ月(90日の場合)〉1,000万円×年7.00%×90日/365日=172,602円(税引前利息)
  • 172,602円−35,063円(税金)=137,539円(税引後利息)
  • ※1 国民年金・厚生年金の加入者に対し、日本年金機構から毎年1回、誕生日月に送られてくる年金加入記録の確認や制度理解のために送られるご案内。(最新の「ねんきん定期便」をご持参ください。)
  • ※2 2018年10月以降お一人さま1回限り。(退職金特別プラン(家族サービスを含む)・ご退職予定者向け特別プラン合わせて1回限り)。代理人手続きの際はご利用いただけません。

運用20タイプ 退職金特別プランの投資運用コース 運用20タイプで、対象商品として投資信託をご購入の場合

運用20タイプのご利用条件

上記金利はねんきん定期便※1をご本人が持参の上、ライフプランのご相談をいただいた場合の適用金利です。※2
条件に該当しない場合、3カ月年2.40%(税引後 年1.912%)、1年 年0.70%(税引後 年0.557%)となります。

<スーパー定期について>

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月
(90日の場合)
  • 〈3カ月(90日の場合)〉1,000万円×年2.50%×90日/365日=61,643円(税引前利息)
  • 61,643円−12,522円(税金)=49,121円(税引後利息)

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※本プランサービスにつきましては、お客さまへ事前告知することなく、定期預金の適用金利をはじめとする各種適用条件の変更や取り扱いを中止する場合がございます。

退職金特別プラン 投資運用コースに関するよくあるご質問

退職金以外の資金も利用できますか(「退職所得の源泉徴収票」の金額を超えて利用できますか)?

退職金以外のご資金もご利用可能です。お使いにならないご資金、他行のご満期資金なども一緒にご利用ください。

定期預金と投資信託(または三井住友信託ファンドラップ)の預入比率は決まっていますか?

預入比率は固定ではありません。運用20タイプでは、お申込総額の80%まで特別金利の定期預金をお預け入れいただけます。例えば、投資信託を200万円お申し込みの場合、800万円まで特別金利の定期預金にお預け入れできます(総額1,000万円)。運用50タイプでは、お申込総額の50%までお預け入れいただけます。例えば、投資信託を500万円お申し込みの場合、500万円まで特別金利の定期預金にお預け入れできます(総額1,000万円)。

退職から1年経過しています。まだ投資運用コースを利用できますか?

投資運用コース、外貨定期コースは退職日または退職金受取日から2年以内であればご利用可能です。NISAおためしコース・定期預金コース・じぶん年金信託コースのご満期資金、他行のご満期資金などもご利用いただけるコースとなっております。

「投資運用コース」をお申し込みの方へ

<本コースの定期預金について>

  • 対象商品ご購入(契約)後、2週間以内※1 にお預け入れください。お預け入れは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続き日ごとに1回限りといたします。スーパー定期を複数ご契約いただく場合は同日付でお手続きいただいた場合に限り、お預入金額を合算します。
  • 定期預金は、対象商品と同一名義および同一取引店でお預け入れください。
  • 対象商品ご購入(契約)後、取り消しや契約が解除となり失効した場合には、お預け入れいただいた定期預金も預入日を基準として取り消しとなります。
  • ※1 2週間以内とは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続日から2週間後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までといたします。

<本コースの対象商品について>

  • 投資信託とのセット、三井住友信託ファンドラップとのセットを同時にお申し込みの場合、お申込総額は「退職金特別プラン」の場合はそれぞれ500万円以上、「ご退職予定者向け特別プラン」の場合はそれぞれ100万円以上となります。投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額とを合算することはできません。
  • 対象商品および購入(契約)日が同一の場合、運用50タイプと運用20タイプの併用はできません。
  • 「退職金特別プラン」のみ、三井住友信託SMAと定期預金のセットもございます。詳しくはお取扱店舗までお問い合わせください。

【本コースの投資信託について】

  • 対象外となる投資信託がございます(詳しくは窓口までお問い合わせください)。また、投資信託を無手数料でご購入された場合(償還乗換優遇制度、スイッチングのご利用を含みます)やテレフォンバンキング・インターネットバンキングで投資信託をご購入いただく場合も対象外となります。
  • 投資信託にはご注文を受け付けできない日(ファンド休業日)がございます。
  • 複数商品の同時購入も可能です。
  • ご購入金額には申込手数料・消費税などを含みます。
  • 2019年7月1日(月)〜2019年9月30日(月)のご注文入力分までが対象です。

【本コースの三井住友信託ファンドラップについて】

  • 退職時期※2や退職金・確定拠出年金の老齢給付金の一時金の受取日※2以降に、三井住友信託ファンドラップの解約※3をされた場合、三井住友信託ファンドラップによる投資運用コースをご利用いただけません。
  • 申込書または変更申込書の手続日が2019年7月1日(月)〜2019年9月30日(月)のご契約が対象です。
  • 新規または増額のご契約が対象です。自動継続による契約の更新は対象外です。
  • 詳しくは契約締結前交付書面をご覧ください。
  • ※2「ご提示いただく書類」にて確認できる日とします。
  • ※3全部解約・一部解約です。定時定額払戻による元本の払戻およびプロフィットロック・ロスカットによる契約終了は除きます。

三井住友信託SMAにつきましては、お取扱店舗の窓口までお問い合わせください。

投資信託、投資一任運用商品(ファンドラップ・SMA)は、価額の変動等により元本割れが生じるおそれがございます。また、ご負担いただく費用などがございます。

定期預金に関してご注意いただきたい事項

  • 原則として、中途解約はお取り扱いいたしません。当社がやむを得ない事情があると認めた場合に限り、中途解約に応じることがあります。中途解約の場合、所定の中途解約利率が適用されます。
  • 自動継続されない場合の満期日以後の利息は、満期日から解約日または継続日の前日までの日数について、解約または継続された日における普通預金の利率により計算されます。
  • 他の金利サービスや金利上乗せとの併用はできません。
  • 元本保証の商品です。
  • 預金保険制度の対象です。お一人さまあたり、決済用預金を除く預金保険の対象となる預金等元本1,000万円までとその利息が保護されます。
  • 定期預金の詳しい商品内容は店頭または商品ページの説明書をご覧ください。

退職金特別プラン・ご退職予定者向け特別プランのご利用条件

  • 当社所定のアンケートへのご記入と、メールアドレスのご登録が必要となります。
  • 下記〈ご提示いただく書類〉が必要となります。
  • お手続きの際には、本人確認書類(運転免許証・旅券(パスポート)など)とご印鑑をお持ちください。
  • 投資信託の口座開設およびNISA口座開設のお取引をされる際には、マイナンバー(個人番号)のお届けが必要となりますので、通知カードおよび本人確認書類、または個人番号カードなどをお持ちください。また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。
  • テレフォンバンキング・インターネットバンキング・ATMでのお取引は対象外です。
  • 退職金特別プラン(家族サービスを含む)・ご退職予定者向け特別プランが両方利用できる期間が発生する場合は、退職金特別プランが適用となります。
<ご提示いただく書類>
下記いずれかの書類が必要です。

運用20タイプのご利用条件

※勤務形態の変更がない場合や契約更新等はご利用いただけない場合があります。

<各コースのご利用条件>

運用20タイプのご利用条件

  • ※1 利用基準日とは、投資運用コースは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続日、外貨定期コースは外貨定期預金(愛称:外貨革命)預入日、その他のコースは定期預金預入日となります。退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回限りご利用いただけます。(例:2020年1月31日退職予定であれば、2019年1月4日からご利用可)2018年12月以前に本プランをご利用いただいた方は、2019年1月以降本プランをご利用いただけません。
  • ※2 上限は円貨定期預金部分が2,000万円までとなります。複数コースを同時にお申し込みいただく場合、円貨定期預金の合算の金額が2,000万円以下である必要があります。NISAおためしコースの投資信託部分については1契約100万円以上総額2,000万円以内の対象としません。
  • ※3「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後あるいは1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
  • ※4「ご退職予定者向け特別プラン」ご利用資金に新たなご資金500万円以上をご増額いただくと「退職金特別プラン」で本コースをご利用いただけます。定期預金コースとNISAおためしコースの定期預金部分は2つのコース合算で2018年10月1日(月)〜2019年9月30日(月)の期間中総額1億円をお申込上限金額とします。NISAおためしコースの投資信託部分については1契約500万円以上総額1億円以内の対象としません。

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お電話でのお問い合わせ 0120-933-498

電話受付時間:平日9時〜21時、土曜日9時〜17時
(日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません。)

※ご契約内容のご照会、各種お手続きは当ダイヤルでは承っておりません。お手数ですがお取引店あるいは最寄りの店舗までお問い合わせください。

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