投資一任運用商品(ラップ口座)
ラップ口座が投資に関するお客さまの“お悩み”にお応えします
投資一任運用商品(ラップ口座)ラインアップ
投資一任運用商品(ラップ口座)とは?
三井住友信託銀行の投資一任運用商品(ラップ口座)は、お客さまにふさわしい運用プランをご提案し、投資一任契約を結ぶことで、運用にかかる投資判断や売買、管理などを、三井住友信託銀行がお客さまに代わって一括して行う商品です。
このような方にラップ口座をお勧めします
投資一任運用商品(ラップ口座)
ラップ口座が投資に関する“お悩み”にお応えします
(以下は、三井住友信託ファンドラップの例になります)。
1. 当社がお客さまのお考えに基づいた資産配分をご提案します。
お客さまの投資に関するお考えを確認し、15の質問にお答えいただくと、お客さまの投資方針にあった「資産配分」が5コース15種類の中から選択されます。
2. 当社がお客さまに代わって資産配分の調整や見直しを行い、定期的にご報告します。
3. お申込み手数料が不要です。運用開始後のコース変更も無料です。(※)
※別途、運用期間中にご負担いただく費用として、直接ご負担いただく費用と間接的にご負担いただく費用がございます。
詳しくは、以下の「投資一任運用商品(ファンドラップ・SMA)についてのご注意事項」をご参照ください。
人生安心パッケージ
- 保障サービス
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ラップ口座の新規・増額のご契約と同時に、契約金額500万円を1口として、以下の保障を付加するサ-ビスです。
三井住友信託ファンドラップの運用資金待機コースからの運用再開時にも、お申し込みいただけます。
お客さまは保険料の負担がありません。(三井住友信託銀行が負担いたします。)
満40歳から満65歳まで
ラップ口座の契約金額500万円を1口として、3つの保障サービス(ガン/介護/傷害)からいずれかをお選びいただけます。
満66歳から満80歳まで
ラップ口座の契約金額500万円を1口として、ケガによる死亡、後遺障害、入院および手術の保障サービスをご利用いただけます。
遺言信託(執行コース)基本手数料優遇サービス
ラップ口座の契約金額が1,500万円以上のお客さま、ご本人を対象に、遺言信託(執行コース)のお申し込み時の基本手数料を優遇いたします。
遺言信託作成時には別途審査があり、審査によりご契約いただけない場合がございますのでご了承ください。
SMAダイナースクラブカードサービス
三井住友信託ラップ口座電子開示サービス
運用状況やお客さまへ郵送にてお届けしていたラップ口座の報告書類等について、インターネットを通じて閲覧・ご確認いただけるサービスです。
ラップ口座の関連商品・サービス
投資信託
投資一任運用商品(ラップ口座)のノウハウをつめ込んだ投資信託です。
お客さまのリスク許容度や運用目的に応じて6つのファンドからご選択
※1万円以上のご投資から承っております。
ご退職者向けに、特別な金利上乗せプラン(投資運用コース、じぶん年金信託コース、定期預金コース)をご用意しております。「退職金特別プラン」利用者のご家族も利用できます。
定期預金に金利を上乗せ!!
ファンドラップのご契約申込またはSMAのご契約と定期預金を同時にお申し込みされた方に、ファンドラップ・SMAご契約金額まで定期預金に金利を上乗せいたします。
資料請求や最寄りの店舗を検索いただけます。