退職金特別プラン ご退職予定者向け特別プラン 投資運用コース
理想のセカンドライフに合わせたコンサルティングで人生100年時代をサポートします。
選べる2タイプ
対象商品と定期預金(スーパー定期)を同時にお申し込み※いただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。
※定期預金のお預け入れは、利用基準日から2週間以内に1回限りといたします。
〈金利適用期間〉2024年10月1日(火)~2025年9月30日(火)※
※上記金利適用期間後の取り扱いについては、金利適用期間終了月下旬にお問い合わせください。
- 資金原資
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資金原資は問いません
運用50タイプ
※1投資信託の注文入力日と三井住友信託ファンドラップの手続日が同一の場合のみ、投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額を合算することができます。三井住友信託ファンドラップの新規契約のお申し込みは500万円から、追加入金のお申し込みは100万円からのお取り扱いとなります。
スーパー定期について
- 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
- 自動継続後は、継続時点の店頭表示金利が適用されます。最新の店頭表示金利はこちら。
- 税引後の金利は、小数点第4位以下切り捨てにて表示しています。
受取利息の計算例
例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。
- 3カ月(90日の場合)
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1,000万円×年7.20%×90日/365日=177,534円(税引前利息)
177,534円-36,065円(税金)=141,469円(税引後利息)
運用20タイプ
※2投資信託の注文入力日と三井住友信託ファンドラップの手続日が同一の場合のみ、投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額を合算することができます。三井住友信託ファンドラップの新規契約のお申し込みは500万円から、追加入金のお申し込みは100万円からのお取り扱いとなります。
スーパー定期について
- 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
- 自動継続後は、継続時点の店頭表示金利が適用されます。最新の店頭表示金利はこちら。
- 税引後の金利は、小数点第4位以下切り捨てにて表示しています。
受取利息の計算例
例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。
- 3カ月(90日の場合)
-
1,000万円×年2.50%×90日/365日=61,643円(税引前利息)
61,643-12,522円(税金)=49,121円(税引後利息)
人によって暮らしやお金の使い方が違うように、老後の暮らしやお金の使い方も人それぞれ。
お客さま一人一人のお話を伺いながら最適なご提案をします。
※本プラン・サービスにつきましては、お客さまへ事前告知することなく、定期預金の適用金利をはじめとする各種適用条件の変更や取り扱いを中止する場合がございます。
「投資運用コース」をお申し込みの方へ
本コースの定期預金について |
※12週間以内とは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:新規申込書または変更申込書の手続日から2週間後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までといたします。 |
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本コースの対象商品について |
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本コースの対象資金について |
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ご利用条件
退職金特別プラン | ご退職予定者向け特別プラン | |
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対象となる方 |
利用基準日時点※1でご退職から3年以内※2の方(未成年の方は利用不可)
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利用基準日時点※1で1年以内にご退職予定の方(未成年の方は利用不可)
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ご利用回数 |
利用回数の制限はありません
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退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回限り※3
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ご利用条件 |
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- ※1利用基準日とは、投資運用コースは「投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:新規申込書または変更申込書の手続日」、定期預金コースは「定期預金預入日」となります。
- ※2「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」をご退職の基準日とすることも可能です。ご退職の基準日から3年後応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。ご退職の基準日から3年後応当日までは、別の勤務先をご退職された場合でも、新たなご退職の基準日にはなりません。
- ※3同時受付に限り定期預金コースとの併用が可能です。過去に「ご退職予定者向け特別プラン」をご利用いただいた方は、再びご利用いただくことはできません。
例:2026年4月30日にご退職予定であれば、2025年4月1日からご利用可。
ご用意いただくもの
退職金特別プラン 対象:利用基準日時点(※1)でご退職から3年以内(※2)の方(未成年の方は利用不可) |
ご退職予定者向け特別プラン 対象:利用基準日時点(※1)で1年以内にご退職予定の方(※3)(未成年の方は利用不可) |
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iOS版はこちら Android版はこちら ※投資信託等の口座開設の際は必ずマイナンバーの届出が必要です。また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。法令により、銀行には、預貯金口座をマイナンバーと紐付けて管理する義務が課せられていますので、マイナンバーの届出にご協力ください。 |
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ご退職確認書類(①または②) ①「退職日」を確認できる書類
【個人事業主の方は以下をご用意ください】
【会社役員の方は以下をご用意ください】
②「確定拠出年金の老齢給付金の一時金受取日」を確認できる書類
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現在のお勤め先が確認できる書類(社員証、社名記載の健康保険証、源泉徴収票、社名記載の給与明細 など) ※名刺は対象外となります。 |
- ※1利用基準日とは、投資運用コースは「投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:新規申込書または変更申込書の手続日」、定期預金コースは「定期預金預入日」となります。
- ※2「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」をご退職の基準日とすることも可能です。ご退職の基準日から3年後応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。ご退職の基準日から3年後応当日までは、別の勤務先をご退職された場合でも、新たなご退職の基準日にはなりません。
- ※3退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回に限りご利用いただけます。過去に「ご退職予定者向け特別プラン」をご利用いただいた方は、再びご利用いただくことはできません。
- ※4アプリ「スマートライフデザイナー」について
- 不正アプリ(偽アプリ)ダウンロード防止のため、本アプリは「App Store」、「Google Play」からダウンロードしてください。
- 本アプリのダウンロードおよび利用は日本国内に限ります。
- 本アプリの利用可能時間や利用推奨環境は当社ホームページまたは各アプリストアの記載をご確認ください。
- 機能や特徴は、今後予告なく変更する場合があります。
- App Storeは、Apple Inc.の商標です。
- Google PlayはGoogle LLC の商標です。
よくあるご質問
お役立ち情報
退職世代の皆さまへ退職にまつわるお役立ち情報をお届けしています。
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お客さまのご資産やご家族の構成等に合わせたシミュレーションを行うことができます。
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投資をご検討の方に、お役立ちの情報を集めました!積立投資のシミュレーションや運用プランの診断が利用できます。
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投資信託商品をご検討中の方に、本ウェブサイト上でのファンドの探し方やファンド比較機能の使い方をご紹介いたします。
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資産運用に関するセミナーや遺言・相続・不動産についてご相談いただける個別相談会など、幅広いテーマで開催しています。
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お客さまのさまざまなニーズにお応えできるよう三井住友信託銀行グループの専門スタッフがサポートいたします。
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ご家族構成と財産額をご入力いただくと、相続税額の大まかなシミュレーションを行うことができます。
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三井住友信託銀行の財務コンサルタントが、コラム形式で「遺言・相続」について解説いたします。
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