三井住友信託銀行は、お客さま一人ひとりの想いに寄り添い、お客さまの想いを形にするサポートをいたします。

100人いたら100通りの人生があるように、
お客さまのご資産にも色合いがあり、お客さまのお気持ちもさまざまです。

三井住友信託銀行は、資産管理・資産承継のプロフェッショナルとして、
お客さまの想いを実現するための商品・サービスをご提案いたします。

土・日・祝日や17:00以降も営業

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お客さまへのおすすめ情報

ニーズ、お悩みごとから探す

安心して使う

金融犯罪や詐欺被害から資金を守りたい

  • 振り込め詐欺などの金融犯罪等に備えるため、お預け入れいただいたご資金について、ご家族などの同意者さまのご同意を得た上でお支払いする商品です。

  • 本商品の「防犯あんしん機能」では、月々の生活費以外のご資金の払い出しについて、ご家族などの同意者さまのご用意を得た上でお支払いします。

  • お客さまのご希望に応じたオーダーメイドの財産管理を行います。お客さまご自身やご家族など財産管理が難しい方のために、財産を保全しながら必要な生活資金・療養資金・教育資金などを交付していくことが可能です。

資産を残す

孫や子供に贈与したい

  • 暦年課税制度を利用した贈与手続きを当社がサポートします。円貨でも外貨でも贈与が可能です。

  • お孫さま等の教育資金として、1,500万円までのご資金を非課税で一括贈与いただけます。当社は贈与いただいたご資金を管理・運用し、領収書等のご提出により、都度お支払いします。

  • お孫さま等の結婚・子育て資金として、1,000万円までのご資金を非課税で一括贈与いただけます。当社は贈与いただいたご資金を管理・運用し、領収書等のご提出により、都度お支払いします。

  • 特定障害者の方の生活費や医療費等に充てる資金を当社が管理・運用し、お客様に代わり信託財産から定期的にお支払いします。

    特定贈与信託により設定された信託財産は、特別障害者の方は最大6,000万円、特別障害者以外の特定障害者の方は最大3,000万円まで非課税となります。

資産を社会のために役立てたい

  • 社会貢献活動に取り組む団体を5年間ご支援いただけます。

    寄付先は、当社が提示する「寄付先一覧」の中から毎年お選びいただけます。当社はお客さまに代わり、お預け入れいただいた寄付金の送金事務等を行います。

  • 税制上のメリットを受けながら、社会貢献活動に取り組む団体を5年または10年間ご支援いただけます。寄附先を任意でお指定することも可能です

    当社が提示する「寄附先一覧」以外の団体のご指定時には、別途信託報酬がかかります。

相続を見据えて、株を資金化しておきたい

  • インサイダー情報の遮断に懸念を抱えていたり、忙しく時間と手間をかけることができない上場企業の会社関係者さまに代わり、信託株式として市場で株式を売却・取得の実現を行います。

具体的な資産承継計画を立てたい

  • 「現在の資産内容を把握し、資産承継に向けてポートフォリオや資産管理方法を見直したい」「大切な資産を次世代へ円滑に承継していきたい」というニーズに対応したコンサルティングを行います。

    資産運用・相続・遺言関係業務等において永年にわたって築いてきた当社のノウハウをお客様に提供するサービスです。

  • お客さまの相続・法人オーナーさまの事業承継など様々なニーズに対応したコンサルティングを行い、円滑な資産承継をサポートします。

    本サービスは、三井住友トラスト・ウェルスパートナーズ株式会社が提供するサービスです。当社はお客さまのご依頼に基づき、同社ををご紹介します。

葬儀代等を準備しておきたい

  • ご相続発生時の当面の必要資金や葬儀費用として、あらかじめご指定いただいたご家族さまに信託財産を一括でお支払いします。

  • ご相続発生後、残されたご家族が安心して生活できるよう、信託財産から一定の金額を定期的にお支払いします。

  • お預かりした信託金から積立投資をすることにより、ご家族のためのご資産を形成していくことができます。ご相続発生時は、ご指定いただいたご家族さまに信託金と投資信託を一括でお支払いします。

相続発生後、家族が遺産分割で悩まないようにしておきたい

  • 生涯をかけて築き守ってきた大切な財産をあなたの思いどおり次の世代に活かしていくためには、きちんとした遺言書を作成しておくことが不可欠です。

    遺言の作成にあたってのご相談や遺言書の保管、遺言の執行など責任をもってお引き受けいたします。

  • 対象財産・内容を限定した遺言を、比較的容易に、費用をおさえて作成することができます。

  • お客さまの遺言イメージをご確認いただき、そのまま相談を始められる、無料のWEBサービスです。

  • 『ハウジングウィル』とは、当社で住宅ローンをお借入れの方が、ご自宅を大切な方にのこすためのサービスです。
    住宅ローンのお借入後、万が一相続が発生した場合に、ウィル(遺言)に込められた想いが大切な方へ伝わるようお手伝いいたします。

体力や判断能力低下に備える

銀行に行けなくなった場合に、家族に支払い手続きを任せたい
認知症発症後も家族が自分の資産を使えるようにしておきたい

  • 本商品の「まかせる支払機能」では、健康や認知症の不安に備えて、お客さまの支払手続きの代理人をあらかじめご指定いただけます。毎月の生活費のお支払いのほか、医療費等の随時払いができます。

  • 原則として3,000万円以上のご資金を対象として、お客さまのご希望に応じたオーダーメイドの財産管理をご指定いただけます。

    当社はお客さまの信託目的等に沿った財産管理を行います。

任意後見制度を安心して使いたい

  • 任意後見制度をご利用される方の資金を信託で管理することで、安心・確実に財産の保護を図ることができます。日々の生活資金については定期的にお支払いすることもでき、任意後見人の財産管理負担を軽減します。

  • 三井住友信託銀行では、成年後見制度に関する相談やご利用を検討されているお客さまに、専門家(司法書士※1、弁護士※2、税理士※3)をご紹介するサービスを取り扱っています。

    • ※1公益社団法人成年後見センター・リーガルサポートが推薦する司法書士
    • ※2提携する弁護士会が推薦する弁護士
    • ※3提携する税理士会が推薦する税理士

成年後見人の財産管理をサポート

  • 被後見人さまの財産を保護し、将来に渡る生活の安定に資するための信託です。家庭裁判所の指示書に基づき、信託契約を締結します。

  • 三井住友信託銀行では、成年後見制度に関する相談やご利用を検討されているお客さまに、専門家(司法書士※1、弁護士※2、税理士※3)をご紹介するサービスを取り扱っています。

    • ※1公益社団法人成年後見センター・リーガルサポートが推薦する司法書士
    • ※2提携する弁護士会が推薦する弁護士
    • ※3提携する税理士会が推薦する税理士

死後の身の回りのことをあらじめ準備する

財産以外の身の回りのこと(死後事務)を信頼できる人に頼みたい

  • 家財の処分やデジタル遺品の削除など、気になる死後の身の回りのこと(死後事務といいます)を、ご希望に沿って実行します。あらかじめお預かりしたご資金(金銭信託)で死後事務の費用等をお支払いします。

    死後事務委任契約については、一般社団法人安心サポートをご紹介します。

  • 家財の処分やデジタル遺品の削除など、気になる死後の身の回りのこと(死後事務といいます)を、ご希望に沿って実行します。生命保険契約を活用することで、比較的少ない金額から死後事務の費用等を準備することができます。

    当社が募集する対象の生命保険をご契約いただく必要があります。生命保険には年齢の上限や保険会社による審査がございます。また、生命保険は為替変動等の影響により、死亡保険金や解約返戻金の円換算後の金額が払込保険料を下回ることがあります。詳しくはこちらをご覧ください。

ご相続人さま向けサービス

相続財産の調査を任せたい
遺産分割・相続手続きをサポートしてほしい

  • 相続手続きを円滑に進めるために遺産整理のお手伝いをさせていただくサービスです。相続財産の調査、遺産分割協議および相続税納税などの資金手当てのアドバイス等、幅広くサポートいたします。

  • 不動産、非上場株式・出資金などの評価には高い専門性が必要です。豊富な経験と専門知識に基づき、お客さまの大切な相続財産を法令に則り正しく評価いたします。

    本サービスは、三井住友トラスト・ウェルスパートナーズ株式会社が提供するサービスです。当社はお客さまのご依頼に基づき、同社ををご紹介します。

民事信託サポート

民事信託(家族信託)の信託財産の分別管理ができる信託口口座を開設したい

  • 民事信託の受託者さま向けに分別管理に役立つ信託口口座のご提供をはじめ金融・不動産等の信託財産の管理をサポートします。

  • 東京弁護士会と「民事信託の相談・利用に関する顧客紹介にかかる協定」を結んでいます。

    民事信託をお考えのお客さまには、弁護士を紹介することができます。

専門家紹介制度

法律の専門家に相続や成年後見制度について相談したい

  • 成年後見制度に関するご相談・ご利用を検討されているお客さまに、各地域の弁護士、司法書士等の専門家をご紹介します。

  • 遺言・相続に関するご相談等で弁護士紹介を希望されるお客さまに対し、日本弁護士連合会(以下、「日弁連」)を通じて、弁護士をご紹介します。日弁連は、三井住友信託銀行から依頼を受けたときは、各地の弁護士会と連絡を取り、担当弁護士をお客さまに紹介するよう努めます。

  • 民事信託に関するご相談・ご利用に関心のあるお客さまに、東京弁護士会を通じて、民事信託の組成等を行う弁護士をご紹介します。

これからの人生をもっと楽しむために、マネープランについて考えてみませんか?

これからの人生のこと三井住友信託銀行にお話しください

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